Fed-Gouverneur Barr fordert, dass die Kapitalanforderungen für Banken von Stresstests entkoppelt und individuell angepasst werden.

Jinse Finance berichtet, dass der Fed-Gouverneur Barr erklärt hat, dass die Festlegung des Eigenkapitalniveaus von Banken von den Ergebnissen der Stresstests getrennt werden und enger an die jeweilige Situation der Bank angepasst werden sollte. Er sucht nach Wegen, die Strenge der Tests aufrechtzuerhalten, während die Branche eine Lockerung der Tests fordert. Barr lehnt es ab, die Transparenz der Stresstests vorzeitig zu erhöhen und diese mit formelbasierten Kapitalanforderungen zu verknüpfen. Er erklärte, dass ein solches Ergebnis dazu führen könnte, dass das Kapitalniveau „weniger gezielt als derzeit ist und die einzigartigen Geschäftsmodelle, Risikopositionen und Risikosituationen einzelner Unternehmen nicht ausreichend widerspiegelt“. Barr ist der Ansicht, dass die Aufsichtsbehörden diesen Prozess nicht schwächen, sondern die Strenge der Tests beibehalten und in besonderen Fällen ihre Befugnisse nutzen sollten, um auf Grundlage der Kapitalstruktur, des Risikograds, der Komplexität und der finanziellen Aktivitäten der Banken individuelle Kapitalanforderungen zu stellen. Die Stresstests wurden nach der Finanzkrise 2008 eingeführt, um die Fähigkeit der Banken zu stärken, zukünftigen wirtschaftlichen Schocks standzuhalten, und um zu bewerten, wie Banken in einer hypothetischen Rezession abschneiden würden. Barr ist einer der wichtigsten Befürworter dieser Tests.