„Rechtsunsicherheit“ wird zum Mittelpunkt des Spiels! Wall-Street-Großbanken lobbyieren die Federal Reserve, um eine dauerhaft lockere Regulierung zu gewährleisten

Berichten zufolge lobbyieren große Banken an der Wall Street derzeit hinter verschlossenen Türen bei der US-Notenbank Federal Reserve mit dem Ziel, sicherzustellen, dass neue Aufsichtsreformen für Banken nicht von künftigen Regierungen leicht rückgängig gemacht werden können, wenn die Fed die neuen Aufsichtsregeln entwickelt.Laut mit der Angelegenheit vertrauten Personen fordern diese Banken insbesondere, dass die Federal Reserve offiziell eine rechtliche Grauzone klärt – nämlich den rechtlichen Status eines lockereren Aufsichtsverfahrens, das die “Matters Requiring Attention” (MRA) ersetzt. Dies soll den Banken eine langfristig stabilere rechtliche Grundlage bieten. Die Insider berichten, dass die Federal Reserve plant, dazu konkretere Leitlinien zu veröffentlichen.

Die aktuelle Vizepräsidentin der Federal Reserve für Aufsichtsangelegenheiten, Michelle Bowman, leitet umfassende Reformen der Fed-Bankenaufsichtsregeln. Ihrer Meinung nach stellen die aktuellen Aufsichtsverfahren eine übermäßige Belastung für Banken dar und schwächen deren Fähigkeit, Kredite an Unternehmen und Privatpersonen zu vergeben. Kritiker argumentieren, dass die nach der Finanzkrise 2008 eingeführten strikten Regeln Banken dazu veranlasst hätten, bestimmte Formen der Finanzierung aufzugeben, wodurch nicht gleich stark regulierte Nichtbank-Finanzinstitutionen diese Lücke füllten.

Gemäß den neuen vorgeschlagenen Aufsichtsregeln wird die Federal Reserve den Einsatz von MRAs deutlich reduzieren. Lange Zeit waren MRAs das wichtigste Instrument der Bankenprüfer, um Kreditinstitute zur Behebung von Mängeln im Risikomanagement und bei den internen Kontrollen zu bewegen. Bowman betonte, dass viele MRAs in Wahrheit auf kleinere Fehler abzielten, die keinen direkten Bezug zum operationellen Risiko hätten.

Im Oktober letzten Jahres kündigte die Federal Reserve an, künftig nur noch bei schweren finanziellen Risiken MRAs einzusetzen, während für andere Angelegenheiten „Observations“ als informelle Hinweise Anwendung finden sollen. Diese „Observations“-Mechanik war von den Aufsichtsbehörden tatsächlich schon vor 2013 praktiziert worden.

Im neuen Aufsichtsrahmen bleibt jedoch der rechtliche Umgang mit „Observations“ unklar; es wurde nicht definiert, wie die Aufseher reagieren, wenn Banken darauf keine Maßnahmen ergreifen. Es wird berichtet, dass Banken befürchten, dass eine künftig von den Demokraten geführte Federal Reserve das vorhandene Interpretationsspielraum nutzen könnte, um „Observations“ in Fällen, in denen keine Korrektur erfolgte, in MRAs umzuwandeln.