Circle startet BTC-gestützten Kreditservice für institutionelle Kunden

Das FinTech-Unternehmen Circle, Emittent des USDC-Stablecoins, hat die Einführung von Digital Asset-Backed Borrowing (DABB) angekündigt, einem Kreditdienst für berechtigte Circle Mint-Kunden. Dieser ermöglicht es, Circle Wrapped Bitcoin (cirBTC) zu minten und als Sicherheit zu nutzen, um USDC über Drittanbieter-Kreditprotokolle zu leihen.

DABB vereint die grundlegenden Sicherheiten- und Kreditvorgänge in einem einzigen Ablauf innerhalb von Circle Mint. Die Kunden müssen mehrere Schritte absolvieren:

1. BTC einzahlen und cirBTC minten.
2. Einen unterstützten Drittanbieter-Kreditmarkt auswählen.
3. cirBTC als Sicherheit hinterlegen und USDC leihen.
4. Den geliehenen USDC-Betrag direkt auf das Circle Mint-Konto erhalten.
5. Die USDC-Schuld zurückzahlen, um die cirBTC-Sicherheit freizugeben.

Zu Beginn unterstützt DABB die Morpho-Kreditmärkte. Circle plant, weitere Protokolle, einschließlich Aave, hinzuzufügen. Der Service wird zunächst auf den Blockchain-Netzwerken Arc und Ethereum betrieben, während Circle auch die Unterstützung für DABB und cirBTC auf weiteren Blockchain-Netzwerken in Zukunft in Betracht zieht.

DABB-Positionen sind unbefristet und überbesichert. Die Höhe des USDC-Kredits, den Kunden aufnehmen können, hängt vom Wert der Sicherheiten und den Parametern des gewählten Marktes ab und nicht von einem traditionellen Bonitätsprüfungsverfahren. Kunden können Sicherheiten hinzufügen und ihre Schulden zu einem selbstgewählten Zeitpunkt zurückzahlen.

Digital Asset-Backed Borrowing ist ausschließlich für berechtigte institutionelle Circle Mint-Kunden verfügbar. Das Produkt ist nicht für Privatpersonen erhältlich. Kunden im Bundesstaat New York sind ebenfalls vom möglichen Nutzerkreis ausgeschlossen.

Das Mainnet des öffentlichen Arc-Blockchain-Netzwerks wurde mit Unterstützung von mehr als 100 Teilnehmern des Finanzmarktes gestartet. Kurz nach dem Start gab Circle bekannt, dass cirBTC dem Netzwerk hinzugefügt wurde.