Reserve Bank of Australia: Haushalte und Unternehmen können eine langsamere Wirtschaft und fallende Immobilienpreise verkraften

In ihrem am Donnerstag veröffentlichten Financial Stability Review (FSR) erklärte die Reserve Bank of Australia (RBA), dass „Haushalte und Unternehmen gut aufgestellt sind, um eine langsamere Wirtschaft und fallende Immobilienpreise zu verkraften.“

Weitere Erkenntnisse

Selbst wenn die Immobilienpreise um weitere 20 % fallen würden, wären nur 5 % der Hypotheken im negativen Eigenkapital.

Weniger als 1 % der Kreditnehmer befinden sich im negativen Eigenkapital, die Haushaltsbilanzen bleiben stark.

Banken sind gut aufgestellt, um eine wesentliche Verschlechterung des Immobilienmarkts zu verkraften.

Es gibt vereinzelte Belastungen bei Haushalten und Unternehmen, insgesamt jedoch robust mit geringen Kreditausfällen.

Die meisten Unternehmen sind gut positioniert, erhöhte Kosten zu bewältigen, einige geben diese an die Kunden weiter.

Der Anteil der Eigentümer-Kreditnehmer mit Liquiditätsengpässen ist mit etwa 2 % weiterhin niedrig.

Liquiditätsdruck wird für kleinere Unternehmen und energieintensive Firmen zunehmen.

Die größten Risiken für die inländische Finanzstabilität kommen aus dem Ausland.

Die Kreditvergabestandards bleiben solide, riskantere Formen der Kreditvergabe werden eingeschränkt.

Die globale KI-Finanzierung wird zunehmend intransparenter, zirkulär und birgt das Risiko von Gewinntäuschungen.

Private Kredite stellen derzeit noch keine Bedrohung für die allgemeine Finanzstabilität in Australien dar.

Private Kredite sind in Australien deutlich gewachsen, machen insgesamt jedoch weiterhin nur einen kleinen Teil aus.

Der Anstieg gehebelter Investoren bei Anleihen und KI-Aktien verstärkt die Volatilität und erhöht die Risiken.

Hohe Vermögenspreise und Verschuldung bedeuten, dass die Weltmärkte anfällig für abrupte Korrekturen sind.