El regulador de Nueva York insta a los bancos a aprovechar el análisis de blockchain para gestionar los riesgos de las criptomonedas
El principal regulador financiero de Nueva York aconsejó a los bancos ampliar su uso de análisis de blockchain al manejar moneda virtual.
El regulador señaló en una carta dirigida a la industria el 17 de septiembre, enviada a bancos con estatuto estatal y sucursales extranjeras que operan en Nueva York, que estas herramientas pueden ayudar a las instituciones a gestionar mejor los riesgos relacionados con el lavado de dinero, violaciones de sanciones y otras actividades ilícitas.
La superintendente Adrienne Harris del Department of Financial Services dijo que la tecnología ha demostrado ser efectiva para las empresas de moneda virtual con licencia y que debería ser considerada por los bancos que participan directamente en activos digitales o que encuentran actividad cripto a través de sus clientes.
El departamento emitió por primera vez una guía sobre análisis de blockchain en abril de 2022, dirigida a empresas que poseen licencias estatales de moneda virtual. Desde entonces, Harris dijo que los bancos han mostrado “un interés y exposición crecientes a la moneda virtual” que justifican salvaguardas similares.
El regulador recomendó que los bancos utilicen análisis de blockchain para examinar las billeteras de los clientes, verificar el origen de los fondos vinculados a cripto, monitorear la actividad en todo el ecosistema de activos digitales y evaluar contrapartes como proveedores de servicios de activos virtuales.
También se alienta a los bancos a comparar la actividad esperada versus la real, desarrollar evaluaciones de riesgo a partir de inteligencia de toda la red y sopesar los riesgos de introducir nuevos productos de moneda virtual.
El departamento enfatizó que la lista de aplicaciones no era exhaustiva, señalando que los controles deben adaptarse al apetito de riesgo y las operaciones de cada banco. Harris instó a las instituciones a actualizar regularmente los marcos de cumplimiento a medida que evolucionan los mercados, los clientes y las tecnologías.
Según el aviso:
“Las tecnologías emergentes introducen amenazas nuevas y en evolución que requieren nuevas herramientas.”
Agregó que el análisis de blockchain puede ayudar a los bancos a proteger el sistema financiero contra amenazas, incluyendo la financiación del terrorismo y la evasión de sanciones.
La guía no modifica las leyes estatales o federales existentes, pero destaca cómo los reguladores están impulsando a los bancos tradicionales a adoptar los mismos estándares de monitoreo de riesgos que desde hace tiempo se aplican a las empresas cripto con licencia.
La publicación New York regulator urges banks to harness blockchain analytics for crypto risks apareció primero en CryptoSlate.
Descargo de responsabilidad: El contenido de este artículo refleja únicamente la opinión del autor y no representa en modo alguno a la plataforma. Este artículo no se pretende servir de referencia para tomar decisiones de inversión.
También te puede gustar
Todas las miradas puestas en Washington, ¿la próxima semana el “supermiércoles de los bancos centrales” traerá una ola de subas de tasas del G7?
En medio de una creciente inflación, conflictos geopolíticos y el precio del petróleo superando los 100 dólares, los bancos centrales del G7 se preparan para una semana clave de decisiones sobre tasas de interés. Impulsada por una inflación núcleo superior a lo esperado, se estima que la Reserva Federal realice su primer aumento de tasas en tres años; el Banco de Japón podría elevar su tasa al 1,25%, marcando un máximo de 30 años; la postura hawkish de los bancos centrales de Reino Unido, la Unión Europea y Canadá también se fortalece, iniciando así un importante giro hacia el endurecimiento colectivo de la política monetaria global.
¿La Reserva Federal continuará subiendo las tasas de interés? ¿Se repetirá el ciclo de endurecimiento de finales de los años 80?
El informe de Citibank señala que el entorno macroeconómico actual es muy similar al ciclo de restricción de 1988-1989, cuando la economía mantuvo su resiliencia y la presión inflacionaria fue acumulándose gradualmente; posteriormente, la actividad económica se desaceleró y las políticas se volvieron más flexibles. En ese ciclo de restricción, la Reserva Federal aumentó las tasas de interés en 16 ocasiones consecutivas.
¡Enemigos mortales se unen rara vez! Musk y Aaltman apoyan el llamado de Dario Amodei a “ralentizar globalmente la IA”
Anthropic Amodei hizo un llamado a "ralentizar la IA a nivel global", y sorprendentemente tanto Musk como Altman salieron públicamente a respaldar la propuesta. Los tres gigantes acordaron unánimemente abrir a terceros la evaluación de tecnologías al nivel de sus empleados y coordinar una desaceleración del desarrollo; Altman incluso anunció directamente que OpenAI no saldrá a la bolsa este año. La renuncia indignada de un investigador y una serie de incidentes con IAs descontroladas que "escaparon", encendieron el pánico que hacía tiempo se venía acumulando en la industria.
La última evaluación de Goldman Sachs: El aumento de las tasas de interés no significa que las acciones estadounidenses caigan, el crecimiento de las ganancias es la clave para un mercado alcista.
Goldman Sachs considera que las altas tasas de interés son un viento en contra para el mercado de acciones, pero no una fuerza que ponga fin al mercado alcista. El rendimiento de los bonos del Tesoro estadounidense a 30 años subió al 5,3%, pero los datos históricos muestran que, en los 12 meses posteriores a un aumento de tasas, el rendimiento promedio del mercado accionario estadounidense alcanza el 9%. Los balances corporativos se encuentran en su nivel más sólido en 20 años, mientras que la inversión en inteligencia artificial y la ola de fusiones y adquisiciones continúan impulsando las expectativas de ganancias. Se estima que, para 2026, las ganancias por acción del S&P 500 llegarán a 340 dólares, un crecimiento interanual del 24%.
Precios de las criptos
Más
