VARA Dubai memperbarui pedoman anti pencucian uang, mewajibkan perusahaan cryptocurrency untuk mengintegrasikan penilaian risiko secara real-time terhadap daftar hitam FATF

BlockBeats News, 16 Juni - Dubai Virtual Asset Regulatory Authority (VARA) baru-baru ini merilis versi terbaru dari panduan regulasi Anti-Pencucian Uang (AML). Panduan tersebut mewajibkan bisnis cryptocurrency yang beroperasi di Dubai untuk secara dinamis mengintegrasikan data negara berisiko tinggi dan daftar hitam FATF ke dalam model penilaian risiko mereka secara real-time, menggantikan mekanisme pelacakan kepatuhan statis sebelumnya. Regulasi baru ini mewajibkan perusahaan untuk memperbarui penilaian risiko mereka setidaknya setiap tiga bulan, dengan pembaruan segera jika terjadi perubahan signifikan pada struktur operasional atau lini produk. Selain itu, perusahaan harus melakukan penilaian terpisah untuk risiko pendanaan proliferasi dan risiko sanksi keuangan yang ditargetkan, yang tidak boleh disamakan dengan kepatuhan umum anti-pencucian uang. Selanjutnya, perusahaan diwajibkan untuk mendokumentasikan secara formal risiko yang terkait dengan operasi berbantuan AI dan platform transaksi anonim yang ditingkatkan.

VARA menyatakan bahwa petugas kepatuhan, manajemen senior, dan anggota dewan harus bertanggung jawab penuh atas rating risiko yang tersisa pada perusahaan. Pendekatan regulasi kini beralih dari hukuman pasca-penyimpangan menuju manajemen risiko sistemik yang proaktif.