ニューヨークの規制当局、銀行に対し暗号リスクへの対応としてブロックチェーンの活用を促す

新しい技術は新たで進化し続ける脅威をもたらし、それに対応するための新しいツールが必要です。

執筆：ブロックチェーンナイト

ニューヨークの最高金融規制当局は、銀行が暗号資産を取り扱う際にブロックチェーン分析技術の活用を拡大するよう推奨しています。

この規制当局は、9月17日にニューヨーク州認可銀行およびニューヨークで営業する外国銀行支店に宛てた業界向け書簡の中で、このようなツールがXIマネー、制裁違反、その他の違法行為に関連するリスクをより適切に管理するのに役立つと指摘しました。

金融サービス部門の責任者Adrienne Harrisは、この技術がライセンスを持つ暗号資産企業に対して有効であることが証明されており、デジタル資産ビジネスに直接従事する銀行や、顧客を通じて暗号活動に関与する銀行も導入を検討すべきだと述べました。

この部門は、2022年4月に州の暗号資産ライセンスを持つ企業向けにブロックチェーン分析に関するガイダンスを初めて発表しました。

Harrisは、それ以降、銀行が「暗号資産への関心とリスクエクスポージャーを高めている」ことを示しており、同様のセーフガードが必要だと述べました。

規制当局は、銀行が顧客ウォレットのスクリーニング、暗号関連資金の出所確認、デジタル資産エコシステム全体の活動監視、デジタル資産サービスプロバイダーなどの取引相手の評価にブロックチェーン分析技術を活用することを推奨しています。

また、規制当局は、銀行が予想される活動と実際の活動の差異を比較し、ネットワーク全体のインテリジェンスを活用してリスク評価を行い、新しい暗号資産商品の導入リスクを慎重に検討することを奨励しています。

この部門は、これらの応用例は包括的なリストではなく、コントロール措置は各銀行のリスク許容度や運営特性に合わせてカスタマイズされるべきだと強調しています。

Harrisは、市場、顧客、技術の進化に合わせて、各機関が定期的にコンプライアンスフレームワークを更新するよう促しました。

この通知は、「新しい技術は新たで進化し続ける脅威をもたらし、それに対応するための新しいツールが必要です」と指摘しています。

通知はさらに、ブロックチェーン分析技術が銀行に対し、テロ資金供与や制裁回避などの脅威から金融システムを守るのに役立つと付け加えています。

このガイダンスは既存の州または連邦法を変更するものではありませんが、規制当局が伝統的な銀行にも、長年ライセンスを持つ暗号資産企業に適用してきたのと同じリスク監視基準の採用を促していることを強調しています。