ニューヨーク規制当局、銀行に対し暗号資産リスク管理のためブロックチェーン分析の活用を促す

ニューヨーク州の最高金融規制当局は、銀行に対し、仮想通貨を取り扱う際にブロックチェーン分析の活用を拡大するよう助言しました。

規制当局は、9月17日にニューヨークで営業する州認可銀行および外国支店に送付した業界向けレターの中で、これらのツールがマネーロンダリング、制裁違反、その他の不正行為に関連するリスクをより適切に管理するのに役立つと指摘しました。

金融サービス局（Department of Financial Services）のスーパーテンデントであるAdrienne Harris氏は、このテクノロジーがライセンスを持つ仮想通貨企業にとって効果的であることが証明されており、デジタル資産に直接関与する銀行や、顧客を通じて暗号資産活動に遭遇する銀行も検討すべきだと述べました。

同局は2022年4月に初めてブロックチェーン分析に関するガイダンスを発表し、州の仮想通貨ライセンスを保有する企業を対象としました。それ以来、Harris氏によれば、銀行は「仮想通貨への関心と関与を高めており」、同様のセーフガードが必要とされています。

規制当局は、銀行が顧客のウォレットをスクリーニングし、暗号資産関連資金の出所を確認し、より広範なデジタル資産エコシステム全体の活動を監視し、仮想資産サービスプロバイダーなどのカウンターパーティを評価するためにブロックチェーン分析を活用することを推奨しました。

また、銀行は予想される活動と実際の活動を比較し、ネットワーク全体のインテリジェンスからリスク評価を作成し、新しい仮想通貨商品を導入する際のリスクを慎重に検討することも奨励されています。

同局は、これらのアプリケーションのリストが網羅的なものではないと強調し、管理策は各銀行のリスク許容度や業務に合わせて調整すべきであると述べました。Harris氏は、市場、顧客、テクノロジーの進化に応じて、コンプライアンスフレームワークを定期的に更新するよう金融機関に促しました。

通知によると：

「新興テクノロジーは、新たに進化する脅威をもたらし、それには新しいツールが必要です。」

また、ブロックチェーン分析は、テロ資金供与や制裁回避を含む脅威から金融システムを守るのに銀行が役立てることができると付け加えました。

このガイダンスは既存の州法や連邦法を変更するものではありませんが、規制当局が従来型銀行にも、長らくライセンス取得済みの暗号資産企業に適用されてきたのと同じリスク監視基準の採用を促していることを強調しています。

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