P2P Trading

How to Prevent P2P Trading Fraud?

2026-08-03 07:2904

[Tinatayang oras ng pagbabasa: 5 minuto]

Ang peer-to-peer (P2P) trading ay nagbibigay-daan sa iyong mag-buy at mag-Sell ng crypto direkta sa ibang users, pero kailangan din ng maingat na verification para maiwasan ang scam. Ipapaliwanag sa gabay na ito ang mga karaniwang fraud scheme at ibinibigay ang mahahalagang hakbang para maprotektahan ang iyong mga assets sa bawat transaction. Palaging unahin na i-verify ang aktwal na pagtanggap ng fund kaysa sa pagtitiwala sa mga screenshot o mensahe.

Mga Karaniwang Fraud Scheme na Dapat Bantayan

Gumagamit ang mga scammer ng iba't ibang taktika para lituhin ang mga trader o linlangin silang i-release ang crypto bago pa makumpirma ang bayad. Ang pagkaalam sa mga metodong ito ang iyong unang linya ng depensa.

Sunud-sunod na Order na May Parehong Amount

Maaaring maglagay ang scammer ng maramihang order na may parehong amount sa maikling panahon gamit ang ibang account o ang parehong account. Ang layunin ay lituhin ka para i-release mo ang mga coin para sa isang order na hindi pala talagang binayaran.

• Halimbawa: Maglagay ang isang scammer ng anim na order na tig-1,000 USDT bawat isa, kahit na may pondo lang siya para sa lima. Magpapadala sila ng bayad para sa ikalima at ikaanim na order nang halos sabay-sabay at aangkinin na binayaran nila lahat ng anim. Kung hindi mo susuriin nang mabuti ang bawat order ticket, maaari mong i-release ang crypto para sa hindi binayarang ikaanim na order.

• Aksyon: Maingat na suriin ang order details at transaction history para sa bawat individual na order. Huwag hayaang madaliin ka ng kabilang partido. I-verify na ang pangalan sa payment account ay tugma sa real-name verification sa platform. Kung hindi tugma ang mga pangalan, huwag i-release ang currency. Huwag kailanman i-release ang tokens bago mapatunayan kung tumanggap ka na ng eksaktong amount ng bayad sa iyong receiving account.

Transfer Errors at Peke na Resibo

Maaaring sadyang magpadala ang mga scammer ng fund sa kanilang sariling account o gumawa ng peke na resibo, at magpapadala sa iyo ng screenshot na aangkinin na binayaran ka na nila.

• Transfer Errors: Nagpapadala ang scammer ng fund sa kanilang sarili pero magpapakita sila ng screenshot na "successful" ang transfer. Hihilingin nila sa iyo na i-release ang crypto batay sa "patunay" na ito.

• Peke na Resibo: Magpapadala ang scammer ng ginawa-gawang payment receipt pagkatapos nilang i-click ang Confirm Payment. Kung i-release mo ang pondo batay lang sa larawang ito nang hindi mo naman nasuri ang iyong bank account, mawawala sa iyo ang crypto.

• Aksyon: Ang kasalukuyang status ng iyong receiving account ang tanging katotohanan. Kung hindi lumitaw ang fund sa iyong bangko o payment app, huwag i-release ang crypto. Palaging mag-log in sa iyong bank o payment account para makumpirma na aktwal na dumating ang fund.

Advanced na Taktika ng Panloloko

Kasangkot sa ilang scam ang koordinasyon sa pagitan ng maramihang users o kumplikadong social engineering. Manatiling alerto sa mga sopistikadong pagtatangkang ito.

Coordinated Double-Release Scam

Maaaring maglagay ng order ang dalawang users para sa parehong amount sa parehong oras. Aktwal na magbabayad si Scammer A pero hindi nila i-mark bilang paid ang order. I-click ni Scammer B ang Mark as Paid kahit walang pinadalang pera, at ibibigay sa iyo ang payment screenshot ni Scammer A.

• Layunin: Para mapadalos-dalos ka at i-release mo ang fund para sa hindi binayarang order ni Scammer B gamit ang patunay ni Scammer A. Pagkatapos, maaaring ibigay ulit ni Scammer A ang parehong patunay at hingin ulit ang release. Kung hindi ka maingat, maaari kang mag-release ng tokens nang dalawang beses pero minsan lang mababayaran.

• Aksyon: I-verify na ang pangalan ng nagbayad sa bank statement ay tugma sa user na nag-click ng Mark as Paid sa partikular na order chat. Huwag kailanman tanggapin ang payment proof ng isang order para i-release ang ibang order.

Hindi Tugmang Payment Amount o Currency

Maaaring maglagay ang isang user ng order para sa isang amount o currency pero magbabayad sila ng ibang amount o sa ibang currency.

• Halimbawa: May order na inilagay para sa 10,000 INR, pero ang natanggap na bayad ay 1,000 INR lang. O, may order na para sa 1,000 USDT, pero ang bayad na ipinadala ay sa INR.

• Aksyon: Huwag i-release ang crypto kung hindi eksaktong tugma ang amount o currency sa order. Kontakin kaagad ang customer service. Bagama't maaari itong isang aksidenteng error ng mga baguhang users, madalas ito ay isang panloloko na sinadya para lituhin ang transaction record.

Offsite Trading

Nangyayari ang offsite trading kapag sinusubukan ng mga scammer na iwasan ang opisyal na security protection ng Bitget sa pamamagitan ng paglipat ng komunikasyon at transaction sa external platform.

• Metodo: Maaaring subukan ng scammer na kumbinsihin ang isang user na ilipat ang komunikasyon at transaction palayo sa opisyal na trading platform patungo sa third-party messaging app o social media platform.

• Aksyon: Panatilihin lagi ang lahat ng komunikasyon, negosasyon, at transaction sa loob mismo ng opisyal na Bitget P2P chat window. Huwag kailanman payagan na magpadala ng fund direkta sa mga account na ibinigay sa pamamagitan ng external messaging apps.

Mahahalagang Panuntunan sa Kaligtasan para sa Bawat Trade

Sundin ang mahigpit na panuntunang ito para mabawasan ang panganib sa bawat P2P transaction.

1. I-verify Nang Personal ang Pagtanggap ng Fund: Huwag umasa lang sa mga screenshot, email, o SMS notification. Mag-log in sa iyong bank o payment app para makumpirma na available na ang pera sa iyong balance.

2. Itugma Nang Eksakto ang Mga Pangalan: Ang pangalan sa bank account ng nagpadala ay dapat tugma sa real-name verified identity sa kanilang Bitget account. Kung hindi tugma ang mga pangalan, huwag i-release ang crypto at kontakin ang support.

3. Manatili sa Opisyal na Chat: Isagawa ang lahat ng komunikasyon sa loob ng Bitget P2P order chat. Iwasan ang pagbahagi ng personal na contact information o paglipat ng mga pag-uusap sa external apps tulad ng WhatsApp o Telegram.

4. Huwag Mauna sa I-release: Huwag kailanman i-release ang crypto bago mo lubusang makumpirma ang bayad sa iyong account, kahit gaano ka pilitin ng buyer.

5. I-report ang Kahina-hinalang Activity: Kung makatagpo ka ng hindi tugmang bayad, kahina-hinalang pag-uugali, o mga hiling na magbayad sa labas ng platform, i-report kaagad ang user sa Bitget customer service.

6. Do Not Cancel After Payment: After you have sent payment, never cancel your P2P order. Cancelling may release your funds to the scammer or void your protection.

7. Never Release Crypto for Cancelled Orders: If an order is cancelled, do not release your crypto or send any tokens to the counterparty. Only release assets when you have fully confirmed that the payment has arrived in your account.

FAQs

1. Ano ang dapat kong gawin kung hindi tugma ang pangalan ng nagbayad sa pangalan ng Bitget account?

Huwag i-release ang cryptocurrency. Isa itong malaking red flag para sa panloloko. Kontakin kaagad ang Bitget customer service sa pamamagitan ng order page para sa tulong.

2. Is it safe to accept payment screenshots as proof of payment?

Hindi. Madaling gawan ng peke ang mga screenshot o maaaring nagmula sa ibang transaction. Palaging mag-log in sa app ng iyong bangko o payment provider para i-verify na aktwal na naipasok na sa iyong account ang pondo.

3. Ano ang mangyayari kung magbayad ng maling amount ang buyer?

Huwag i-release ang crypto. Kung hindi eksaktong tugma ang amount o currency ng bayad sa order details, kontakin ang customer service. Ang pag-release ng fund sa sitwasyong ito ay maaaring magresulta sa pagkalugi at makakapagpahirap sa dispute resolution.

4. Maaari ba akong makipag-usap sa buyer o seller sa labas ng Bitget P2P chat?

Mahigpit na hindi ito inirerekomenda. Madalas subukan ng mga scammer na ilipat ang mga pag-uusap sa external apps para maiwasan ang platform monitoring at pangolekta ng ebidensya. Panatilihin ang lahat ng komunikasyon sa loob ng opisyal na Bitget P2P order chat para sa iyong proteksyon. Buong pananagutan ng users ang lahat ng pagkalugi na kaugnay ng offsite trading.

5. Ano ang isang "consecutive order" scam?

Nangyayari ito kapag maglagay ang scammer ng maramihang order na may parehong amount nang mabilisan para lituhin ang seller. Maaaring may binabayaran sila para sa ibang order pero aangkinin nilang binayaran nila lahat. Palaging i-verify ang bawat order nang isa-isa at tiyaking tugma ang bayad sa partikular na order ID bago i-release ang mga assets. Huwag kailanman i-release ang tokens bago mapatunayan kung tumanggap ka na ng eksaktong amount ng bayad sa iyong receiving account.

6. Bakit hindi ko dapat i-release ang crypto kung ang bayad ay mula sa third-party account?

Nangangailangan ang patakaran ng Bitget na ang pangalan ng nagbayad ay tugma sa verified identity sa account. Madalas na kaugnay ng money laundering o panloloko ang mga third-party payment. Ang pagtanggap nito ay nagpapalagay sa iyong account sa panganib na mafreeze at maaaring magdulot ng hindi na maibabalik na pagkalugi sa pananalapi.

7. Paano ko makikilala ang isang peke na payment receipt?

Madalas na may hindi pare-parehong font, alignment issues, o maling transaction ID ang mga peke na resibo. Gayunpaman, may mga high-quality na peke pa rin. Ang tanging maaasahang paraan ay suriin ang iyong aktwal na balance sa bangko o wallet, hindi ang dokumentong ibinigay ng buyer.

8. Ano ang dapat kong gawin kung pinaghihinalaan kong ako ay tina-target ng coordinated scam?

Itigil kaagad ang transaction. Huwag i-release ang kahit anong crypto. Kumuha ng screenshot ng chat at order details, at i-report ang mga user sa Bitget customer service. Ibigay ang lahat ng ebidensya para matulungan ang security team sa imbestigasyon.

Join Bitget, the world's largest Universal Exchange (UEX)