[Angielski długi tweet] Analiza scenariuszy zastosowania DeFAI: zyski ze stablecoinów, automatyczny handel, prywatność danych......
Chainfeeds Wprowadzenie:
Tak jak DeFi w latach 2020 i 2021 stworzyło nową falę milionerów, tak DeFAI zrodzi kolejne topowe projekty i zwroty z inwestycji.
Źródło artykułu:
Autor artykułu:
diego
Poglądy:
diego: Najważniejszym aspektem mojej misji jest wprowadzenie nowych użytkowników do świata kryptowalut. Głęboko wierzę, że gospodarka Web3 oferuje więcej możliwości niż tradycyczne finanse (TradFi). Tradycyjne finanse są zamknięte, nieprzejrzyste i oferują śmiesznie niskie stopy zwrotu dla zwykłych inwestorów. Natomiast DeFi jest przejrzyste, otwarte i napędzane przez kod, co oznacza, że każdy ma równe szanse. Jednak wprowadzenie nowicjuszy do DeFi nie jest łatwe. Trzeba nauczyć ich zarządzania seed phrase, zrozumienia opłat transakcyjnych blockchain, rozpoznawania i wykonywania różnych transakcji oraz unikania oszustw – ta krzywa uczenia się jest niezwykle stroma. Trzeba przyznać, że DeFi nie jest jeszcze dla wszystkich – to wciąż domena wczesnych użytkowników i entuzjastów technologii. W przeszłości próbowałem przyciągać nowych użytkowników, pokazując im, że mogą uzyskać ponad 10% APY na stablecoinach w dolarze, ale odpowiedź była zawsze taka sama: brzmi dobrze, ale nie wiem, jak przenieść dolary na blockchain, nie wiem, jak używać portfela i nie mam pewności, który protokół mnie nie oszuka. Wcześniej mogłem tylko odpowiedzieć, że muszą się więcej nauczyć, co zwykle ich zniechęcało. Teraz jednak DeFAI daje mi odpowiedź: dzięki agentom AI, którzy zajmują się złożonością, nowi użytkownicy mogą łatwiej wejść i czerpać zyski. Na przykład autonomiczne skarbce płynności Almanak – użytkownik po prostu doładowuje konto kartą kredytową i wpłaca USDC/USDT, a resztą zajmuje się agent AI – wyszukuje najlepsze protokoły zysków, automatycznie przenosi środki, dynamicznie optymalizuje zyski. Wcześniej użytkownik musiał sam badać, porównywać i działać, teraz wszystko wykonuje inteligentny agent, a użytkownik otrzymuje wyższe zyski i całkowicie pasywne doświadczenie. Pojawienie się agentów AI nie tylko zrewolucjonizowało zarządzanie stablecoinami, ale także zmienia wiele innych dziedzin, takich jak handel, badania i optymalizacja zysków. Przede wszystkim, zyski ze stablecoinów to pierwszy silny product-market fit (PMF) znaleziony przez DeFAI, ponieważ „odsetki od dolara” to jeden z najpopularniejszych produktów finansowych na świecie. Oprócz Almanak, FungiAgents pozwala użytkownikom wpłacać USDC, a agent AI codziennie automatycznie rebalansuje portfel, szukając najlepszych zysków – nawet bez dodatkowych zachęt średnia roczna stopa zwrotu przekracza 10%. Planują w V2 rozszerzyć działalność na więcej łańcuchów i dAppów, aby odblokować jeszcze wyższe zwroty. Strategia Arma od Giza oferuje 15% stałej rocznej stopy zwrotu, z czego 8% pochodzi z wygenerowanych przez agenta, a 7% z zachęt $GIZA. ZyfAI zarządza ponad 4 milionami dolarów USDC, oferując 11% rocznej stopy zwrotu plus nagrody w tokenach zarządzania. Poza tym, agenci AI coraz bardziej wkraczają w obszar handlu. Cod3x buduje framework do handlu atmosferycznego, gdzie użytkownicy mogą generować spersonalizowanych agentów AI do handlu za pomocą promptów, np. ustawiając agenta maksymalizującego ETH: gdy ETH spadnie o 5%, agent automatycznie kupuje. Sieć Mode łączy AI do handlu ilościowego z Layer 2, oferując zautomatyzowaną analizę i funkcje handlowe. HeyAnonai buduje interfejs HUD, który zapewnia traderom na front-endach takich jak Hyperliquid czy GMX dostęp do danych on-chain w czasie rzeczywistym, kluczowych poziomów oporu i przepływów kapitału. Włączenie AI stopniowo przekształca krajobraz handlu on-chain. Poza stablecoinami i handlem, DeFAI rozszerza się na kolejne sektory. Na przykład Bankrbot i BrahmaFi tworzą warstwy abstrakcji i asystentów czatu, dzięki którym użytkownik może wykonać złożone zadania on-chain za pomocą prostych promptów. Choć popularność tych wczesnych produktów nieco spadła, nadal odgrywają rolę w obniżaniu barier wejścia. Warto też wspomnieć o Perspective AI, które oferuje zunifikowany dostęp subskrypcyjny – użytkownik płaci 20 dolarów i może korzystać z różnych głównych modeli AI (ChatGPT, Gemini, Claude itd.), otrzymując przy tym nagrody w tokenach. Patrząc w przyszłość, szanse DeFAI są podobne do boomu DeFi z lat 2020-2021 – pojawi się kolejna fala projektów zmieniających zasady gry i efektów bogactwa. Niezależnie czy chodzi o zyski ze stablecoinów napędzane AI, automatycznych agentów handlowych, czy modele monetyzacji danych z ochroną prywatności – każda z tych ścieżek może stać się ogromnym rynkiem. Tak jak DeFi stworzyło wielu milionerów, DeFAI staje się rdzeniem nowej fali bogactwa i aplikacji. Pozwala zwykłym ludziom, którzy nie są w stanie samodzielnie nauczyć się złożonej wiedzy DeFi, uczestniczyć dzięki narzędziom automatyzacji AI i dzielić się korzyściami zdecentralizowanych finansów. Można powiedzieć, że DeFAI nie tylko obniża próg wejścia, ale na nowo definiuje, kto może korzystać z możliwości finansowych, udostępniając je szerokiemu gronu, a nie tylko geekom i wczesnym inwestorom. [Oryginał w języku angielskim]
Zastrzeżenie: Treść tego artykułu odzwierciedla wyłącznie opinię autora i nie reprezentuje platformy w żadnym charakterze. Niniejszy artykuł nie ma służyć jako punkt odniesienia przy podejmowaniu decyzji inwestycyjnych.
Może Ci się również spodobać
Wszystkie oczy zwrócone na Walsh, czy w przyszłym tygodniu podczas „supertygodnia banków centralnych” G7 nadejdzie fala podwyżek stóp?
W obliczu rosnącej inflacji, konfliktów geopolitycznych oraz cen ropy przekraczających sto dolarów, banki centralne G7 wchodzą w kluczowy tydzień decyzji o stopach procentowych. Pod wpływem wyższej od oczekiwań inflacji bazowej, przewiduje się, że Fed dokona pierwszej podwyżki stóp od trzech lat; Bank Japonii ma podnieść stopy do poziomu 1,25%, co będzie najwyższym poziomem od 30 lat; banki centralne Wielkiej Brytanii, strefy euro oraz Kanada również wzmacniają swoje jastrzębie stanowiska. Globalna polityka monetarna stoi u progu istotnego zbiorowego zaostrzenia.
Czy Rezerwa Federalna będzie „podnosić stopy procentowe bez przerwy”? Czy powtórzy się „cykl zacieśniania polityki” z końca lat 80.?
Raport Citi wskazuje, że obecne środowisko makroekonomiczne jest bardzo podobne do okresu zacieśnienia polityki z lat 1988-1989, kiedy gospodarka wykazywała odporność, presja inflacyjna stopniowo narastała, a następnie aktywność gospodarcza spowolniła, co doprowadziło do zmiany polityki na bardziej luźną. W tamtym cyklu zacieśniania polityki, Fed podniósł stopy procentowe 16 razy z rzędu.
Rzadkie połączenie sił wrogów! Musk i Altman wspierają apel Dario Amodei o "globalne spowolnienie rozwoju AI"
Anthropic Amodei wezwał do „globalnego spowolnienia AI”, a jego rywale Musk i Altman niespodziewanie publicznie poparli tę inicjatywę. Trzej giganci zgodzili się na udostępnienie zewnętrznym stronom uprawnień do oceny na poziomie „pracowniczym” oraz na skoordynowane spowolnienie rozwoju. Altman nawet bezpośrednio ogłosił, że OpenAI nie przeprowadzi IPO w tym roku. Rezygnacja jednego z badaczy i fala zbiorowych „ucieczek” niekontrolowanych AI wywołały dawno nagromadzony niepokój w branży.
Najnowsza ocena Goldman Sachs: Wzrost stóp procentowych ≠ spadek amerykańskich akcji, wzrost zysków jest kluczem do hossy
Goldman Sachs uważa, że wysokie stopy procentowe stanowią przeciwny wiatr dla rynku akcji, ale nie zakończą hossy. Rentowność 30-letnich obligacji amerykańskich wzrosła do 5,3%, lecz dane historyczne pokazują, że w ciągu 12 miesięcy po podwyżce stóp średni zwrot z amerykańskich akcji wynosił aż +9%. Bilanse przedsiębiorstw są najsilniejsze od 20 lat, a inwestycje w AI i fala fuzji i przejęć nieustannie wspierają oczekiwania dotyczące zysków. Przewiduje się, że w 2026 roku zysk na akcję indeksu S&P 500 wyniesie 340 dolarów, co oznacza wzrost o 24% rok do roku.
Ceny krypto
Więcej
