Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) представила новый тест, который может подчинить некоторые DeFi-протоколы глобальным правилам по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.
В новом подходе внимание уделяется не только тому, считает ли протокол себя децентрализованным. Вместо этого регуляторы могут оценивать, кто контролирует или обладает достаточным влиянием на работу проекта, что потенциально может привести к применению к некоторым DeFi-платформам требований, предусмотренных для поставщиков услуг с виртуальными активами.
FATF называет эту схему тестом на «контроль или достаточное влияние». Регуляторы могут изучать структуры управления, обновления смарт-контрактов, активах казначейства, комиссионные сборы и административные разрешения. Также они могут анализировать активность в блокчейне, чтобы выявить кошельки или субъекты, оказывающие влияние на протокол.
Протоколы, за которыми стоят идентифицируемые лица или организации, осуществляющие значительное влияние, могут подпадать под рамки FATF. Действительно децентрализованные проекты скорее останутся вне этих правил, хотя регуляторы по-прежнему будут использовать риск-ориентированный подход для противодействия незаконным финансам.
Рамочная схема также предоставляет регуляторам инструмент анализа, позволяющий выйти за пределы юридической структуры протокола и оценить, как на самом деле принимаются решения. Это может привести к распространению требований VASP на некоторые проекты, даже если они не функционируют как традиционные компании.
Стейблкоины также включены в рекомендации FATF, включая те, что используются в DeFi-кредитовании и торговле. В правилах описаны способы, с помощью которых регуляторы могут работать со стейблкоинами, если они связаны с нелегальной деятельностью.
Силовые органы и аналитические блокчейн-компании также могут сыграть свою роль. Изучая транзакции и решения по управлению, они могут отследить, кто принимает решения или оказывает влияние на DeFi-протокол, даже если за ним не стоит компания или ясная управленческая команда.
(adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({});
