Aave Labs đã ra mắt Horizon, một nền tảng cho vay dành cho tổ chức mới cho phép vay stablecoin dựa trên tài sản thực được mã hóa (RWA).
Nền tảng này được ca ngợi là một cột mốc trong nỗ lực kết nối tài chính phi tập trung (DeFi) với hạ tầng và quy tắc của thị trường truyền thống, khi nó mở ra cơ hội cho các nhà đầu tư tổ chức dễ dàng tiếp cận thanh khoản on-chain mà vẫn tuân thủ các tiêu chuẩn pháp lý.
Horizon kết hợp nhu cầu tuân thủ của các tổ chức được quản lý với hạ tầng mở, có thể kết hợp của các giao thức phi tập trung của Aave.
Theo Aave Labs, các tổ chức sẽ có thể vay các stablecoin như USDC, GHO và RLUSD của Ripple Labs dựa trên RWA, bao gồm trái phiếu kho bạc được mã hóa, trái phiếu doanh nghiệp và các nghĩa vụ nợ có tài sản đảm bảo. Nền tảng này hoạt động trên một phiên bản được cấp phép của Aave V3, đảm bảo các nhà phát hành tuân thủ kiểm tra pháp lý trong khi vẫn duy trì khả năng kết hợp trong thị trường cho vay stablecoin.
Horizon kết hợp tuân thủ với khả năng kết hợp
Horizon cân bằng hai thế giới vốn hiếm khi gặp nhau. Một mặt, tài sản thế chấp phải đến từ các nhà phát hành đã vượt qua kiểm tra pháp lý, đảm bảo tài sản được đăng ký là hợp pháp. Mặt khác, phía vay vẫn không cần cấp phép, vì vậy các thị trường stablecoin như GHO, USDC và RLUSD của Ripple Labs vẫn có thể mở và kết hợp với phần còn lại của DeFi.
Cấu trúc lai này chính là điều mà Aave Labs tin rằng sẽ mở khóa sự tin tưởng của các tổ chức.
Horizon cũng tích hợp hạ tầng SmartData của Chainlink, như báo cáo Giá trị Tài sản Ròng (NAV) Onchain và nguồn cấp Proof of Reserves, để liên tục xác minh giá trị và mức thế chấp của tài sản được mã hóa.
Aave Labs có các đối tác lớn đồng hành
Aave không ra mắt Horizon một mình. Nền tảng này xuất hiện cùng danh sách các tổ chức tài chính và đơn vị mã hóa nổi tiếng đã ký kết hợp tác. Các đối tác bao gồm Circle, VanEck, Securitize, Superstate, Centrifuge, WisdomTree và Hamilton Lane, cùng nhiều đơn vị khác.
Ngay từ ngày đầu, Horizon sẽ hỗ trợ các tài sản được mã hóa như quỹ trái phiếu kho bạc USTB và USCC của Superstate, quỹ lợi suất ngắn hạn USYC của Circle, token khoản vay JAAA và JTRSY của Centrifuge, và trái phiếu kho bạc VBILL của VanEck.
Đây không phải là các thử nghiệm bên lề; chúng là một số nỗ lực đáng tin cậy nhất để đưa trái phiếu kho bạc Mỹ và các sản phẩm thu nhập cố định truyền thống khác lên on-chain.
Thêm vốn vào thị trường RWA trị giá 25 tỷ USD
Đã có hơn 25 tỷ USD giá trị RWA được mã hóa đang lưu hành trên các blockchain công khai. Tuy nhiên, phần lớn vốn này vẫn được giữ trong các cấu trúc truyền thống, với Ethereum chiếm một phần lớn của thị trường.
Horizon thay đổi động lực đó bằng cách biến trái phiếu kho bạc được mã hóa và các sản phẩm tương tự thành tài sản thế chấp chủ động cho việc vay stablecoin. Động thái này không chỉ mở rộng thanh khoản trên thị trường DeFi; nó còn tạo ra các dòng doanh thu mới cho Aave DAO, tổ chức quản trị hệ sinh thái Aave.
Đối với DeFi, tiềm năng là rất lớn. Nếu RWA được mã hóa trở thành tài sản thế chấp đáng tin cậy, nó có thể làm sâu sắc thêm các pool thanh khoản on-chain, giảm sự phụ thuộc vào tài sản gốc tiền mã hóa biến động và thúc đẩy sự tham gia của các tổ chức vốn còn do dự.
“Horizon là một chương mới rất thú vị trong sự phát triển của Aave và thực sự cho thấy giai đoạn tiếp theo của ngành DeFi,” Sergey Nazarov, đồng sáng lập Chainlink, cho biết. “Chúng tôi rất vui mừng được trở thành đối tác chủ chốt cho kế hoạch Horizon của Aave và mong muốn giúp nó trở nên an toàn, đáng tin cậy và kết nối với các tổ chức tài chính hàng đầu.”
Tin tức crypto của bạn xứng đáng được chú ý - KEY Difference Wire đưa bạn lên hơn 250 trang web hàng đầu
