Aave's Horizon kết nối DeFi và tài chính tổ chức với tài sản thế chấp thực tế
- Aave Labs đã ra mắt Horizon, cho phép các tổ chức vay stablecoin bằng cách sử dụng tài sản thực được mã hóa (RWA) làm tài sản thế chấp, đạt 50 millions USD TVL ngay trong ngày đầu tiên. - Nền tảng này tích hợp trái phiếu chính phủ Mỹ, CLOs và các tài sản được xếp hạng AAA từ các đối tác như Superstate và Circle, kết nối tài chính truyền thống với thanh khoản DeFi. - Tận dụng Chainlink SmartData để định giá theo thời gian thực và các khuôn khổ tuân thủ, Horizon hướng đến mục tiêu thúc đẩy tăng trưởng thị trường RWA được token hóa trị giá 26.6 billions USD, đồng thời đảm bảo tiêu chuẩn an toàn cấp tổ chức.
Aave Labs, đội ngũ đứng sau giao thức cho vay lớn nhất trong lĩnh vực tài chính phi tập trung (DeFi) với tổng giá trị khóa (TVL) hơn 40 billions USD, đã ra mắt một nền tảng mới mang tên Horizon, cho phép các tổ chức vay stablecoin bằng cách sử dụng tài sản thực được mã hóa (RWA) làm tài sản thế chấp. Nền tảng này, được xây dựng trên giao thức của Aave, được thiết kế để hoạt động 24/7, kết hợp các khung tuân thủ với thanh khoản on-chain. Trong ngày đầu tiên, Horizon đã đạt gần 50 millions USD TVL, với hơn 5 millions USD được vay thông qua trái phiếu chính phủ được mã hóa và các nghĩa vụ cho vay có bảo đảm (CLOs), cho thấy sự chấp nhận mạnh mẽ ban đầu đối với nền tảng này.
Horizon cho phép các tổ chức tiếp cận các stablecoin như USDC của Circle, RLUSD của Ripple và GHO của Aave, được bảo đảm bởi các tài sản mã hóa từ các đối tác như Superstate, Circle, VanEck và WisdomTree. Những tài sản này bao gồm trái phiếu kho bạc Hoa Kỳ, quỹ tổ chức và CLOs được xếp hạng AAA—các công cụ tài chính truyền thống hiện đang được tích hợp vào hệ sinh thái DeFi. Nền tảng này nhằm mục đích tận dụng thanh khoản nhàn rỗi của các tổ chức, vốn thường bị khóa trong các hệ thống truyền thống chậm chạp. Nhà sáng lập Aave Labs, Stani Kulechov, nhấn mạnh rằng Horizon được thiết kế để hỗ trợ “sự phát triển của tài sản thế chấp thực được mã hóa”.
Về mặt kỹ thuật, Horizon sử dụng Chainlink SmartData, bao gồm Onchain NAV, để tự động theo dõi giá trị của các tài sản mã hóa, cho phép các tổ chức vay stablecoin theo thời gian thực. Aave Labs cũng dự định tích hợp các công cụ như Proof of Reserve và SmartAUM để hỗ trợ quản lý rủi ro dễ dàng hơn. Việc ra mắt Horizon bao gồm một mạng lưới các đối tác trải dài từ các nhà quản lý tài sản, nhà cung cấp token hóa đến các nhà phát hành stablecoin, củng cố thêm vai trò của Aave trong việc kết nối tài chính truyền thống và DeFi.
Thị trường RWA mã hóa đã tăng trưởng đáng kể, đạt 26.6 billions USD, với Ethereum chiếm hơn 51% lĩnh vực này. Quỹ lớn nhất trong lĩnh vực này là BUIDL của BlackRock, tập trung vào trái phiếu kho bạc Hoa Kỳ, với gần 2.4 billions USD tài sản, tiếp theo là vàng mã hóa của Tether với 1.26 billions USD và vàng mã hóa của Paxos với hơn 945 millions USD. Kevin Rusher, nhà sáng lập nền tảng cho vay RWA RAAC, lưu ý rằng lĩnh vực này vượt mốc 20 billions USD đầu năm nay là một “tín hiệu mạnh mẽ”, vì đây là phân khúc duy nhất trong crypto vẫn đạt mức cao nhất mọi thời đại mới trong khi hầu hết các lĩnh vực khác đều chịu tổn thất nặng nề.
Việc ra mắt Horizon đã đưa Aave, vốn đã là giao thức lớn nhất với 39 billions USD TVL, trở thành một nhân tố chủ chốt trong DeFi dành cho tổ chức. Bằng cách cho phép các tổ chức vay dựa trên RWA, Aave đang mở rộng phạm vi DeFi vượt ra ngoài các tài sản thuần crypto. Nền tảng này hoạt động trên một phiên bản có cấp phép của Aave V3, tích hợp dịch vụ oracle của Chainlink để định giá tài sản theo thời gian thực nhằm đảm bảo các khoản vay được thế chấp đầy đủ.
Các nhà phân tích xem Horizon là một bước tiến quan trọng trong quá trình trưởng thành của DeFi, khi nó mang lại cơ sở hạ tầng và tuân thủ tiêu chuẩn tổ chức cho một lĩnh vực trước đây chưa được quản lý. Với thị trường RWA mã hóa đang tăng trưởng mạnh mẽ, nền tảng mới của Aave được kỳ vọng sẽ chiếm lĩnh một phần đáng kể của lĩnh vực này. Việc Horizon được chấp nhận nhanh chóng ngay trong ngày đầu tiên—gần 50 millions USD TVL và hơn 5 millions USD được vay—cho thấy nhu cầu ngày càng tăng đối với thanh khoản stablecoin được bảo đảm bằng tài sản thực.
Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Mọi thông tin trong bài viết đều thể hiện quan điểm của tác giả và không liên quan đến nền tảng. Bài viết này không nhằm mục đích tham khảo để đưa ra quyết định đầu tư.
Bạn cũng có thể thích
Sau khi quan chức Nhật Bản lên tiếng, Besant "ủng hộ": Đã thảo luận với Bộ trưởng Tài chính Nhật về "tính khả thi" của việc tăng giá đồng yên
Besenet cho biết, vào thứ Sáu, ông đã có một cuộc điện đàm hiệu quả với Bộ trưởng Tài chính Nhật Bản Katayama Kayoko. Hai bên đã thảo luận về "tính mong muốn của một đồng yên mạnh phản ánh nền tảng kinh tế vững chắc của Nhật Bản" và nhấn mạnh tầm quan trọng của việc tiếp tục duy trì giao tiếp chặt chẽ về thị trường ngoại hối. Trước đó, Katayama tiết lộ rằng trong cuộc gặp giữa Trump và Koizumi Sanae tuần này, cả hai đều đề cập đến sự suy yếu của đồng yên và Koizumi cho rằng việc đồng yên bị đánh giá thấp là "có vấn đề". Các tổ chức cho rằng nguy cơ can thiệp có thể "đặt trần" cho đà giảm của đồng yên.
Chứng khoán Mỹ mở cửa tăng nhẹ rồi biến động, đồng yên phục hồi hơn 1% trong phiên, lợi suất trái phiếu kho bạc Mỹ kỳ hạn 10 năm vượt mốc 5.22% lần nữa, giá dầu Mỹ có lúc giảm gần 3%.
Sau khi chỉ số niềm tin tiêu dùng Mỹ được công bố, S&P và Nasdaq từng chuyển sang giảm điểm, Dow Jones có khả năng đảo chiều sau ba phiên giảm liên tiếp, nhưng vẫn giảm bốn tuần liên tiếp; Meta giảm trở lại, có lúc giảm hơn 3% trong phiên. Lợi suất trái phiếu kho bạc Mỹ kỳ hạn 10 năm tiếp tục vượt 5,22%, ghi nhận mức cao mới trong ba ngày liên tiếp kể từ năm 2007, lợi suất kỳ hạn 30 năm cũng đạt mức cao nhất kể từ năm 2004. Tỷ giá yên Nhật/USD tăng 1,2% trong phiên, các quan chức Mỹ-Nhật liên tiếp phát đi tín hiệu "yên yếu là vấn đề". Kỳ vọng giải quyết ngoại giao giữa Mỹ và Iran tăng lên, giá dầu dừng mạch tăng hai phiên liên tiếp.
Biến động trái phiếu Mỹ tăng vọt phát tín hiệu cảnh báo! Hartnett của Bank of America cảnh báo rủi ro giảm đòn bẩy gia tăng, lợi suất tăng trở thành mối đe dọa chính cho thị trường
Chiến lược gia Michael Hartnett của Bank of America cảnh báo rằng biến động trên thị trường trái phiếu Mỹ gần đây tăng mạnh, đang làm gia tăng rủi ro giảm đòn bẩy rộng rãi hơn trên thị trường tài chính.
Giá dầu diesel tại Mỹ tăng vọt 83% trong năm! Chuyên gia kinh tế trưởng của Apollo cảnh báo: Việc truyền dẫn chi phí có thể khi ến lạm phát lõi trở nên dai dẳng hơn, Fed khó thể làm ngơ
Torsten Slok, Nhà kinh tế trưởng của Apollo Global Management cảnh báo rằng mối đe dọa lạm phát do giá dầu diesel của Mỹ tăng vọt lên mức cao nhất trong lịch sử có thể nghiêm trọng hơn so với những gì Cục Dự trữ Liên bang hiện đang nhận thức.
Giá tiền điện tử
Thêm
