Các cựu giám đốc điều hành của Cred bị kết án 88 tháng tù
- Cred để lại khoản lỗ hàng tỷ đô la với các khoản vay tiền điện tử
- Cựu CEO và CFO bị kết án lừa đảo đối với 6.000 khách hàng
- Khủng hoảng COVID-19 đã phơi bày những sai sót nghiêm trọng trong mô hình của Cred
Cred, một nền tảng cho vay tiền điện tử từng đặt trụ sở tại San Francisco, đã trở thành nhân vật chính trong một trong những vụ sụp đổ tốn kém nhất của ngành sau khi phơi bày các hoạt động tài chính rủi ro và lừa đảo. Hai giám đốc điều hành hàng đầu của công ty, đồng sáng lập kiêm cựu CEO Daniel Schatt và cựu CFO Joseph Podulka, đã nhận tổng cộng 88 tháng tù giam vì lừa đảo hàng nghìn khách hàng.
Thẩm phán cấp cao William Alsup của Tòa án Quận Hoa Kỳ đã tuyên phạt Schatt 52 tháng tù, trong khi Podulka nhận 36 tháng. Ngoài ra, cả hai sẽ phải chịu ba năm quản chế và nộp phạt 25.000 USD mỗi người.
Theo các nhà chức trách, hơn 6.000 khách hàng đã chịu thiệt hại vượt quá 140 triệu USD liên quan trực tiếp đến các hoạt động của Cred. Tuy nhiên, dựa trên giá trị tiền điện tử hiện tại, tổng thiệt hại do công ty phá sản vào tháng 11 năm 2020 vượt quá 1 tỷ USD.
Mô hình kinh doanh của Cred bao gồm việc cung cấp các khoản vay bằng đô la Mỹ được bảo đảm bằng tiền điện tử và hứa hẹn lợi nhuận trên các khoản tiền gửi của khách hàng. Để thực hiện điều này, công ty phụ thuộc rất nhiều vào các đối tác nước ngoài, nhưng không tiết lộ rủi ro này cho các nhà đầu tư.
Cuộc khủng hoảng bắt đầu vào tháng 3 năm 2020, khi đại dịch COVID-19 khiến giá Bitcoin giảm mạnh. Biến động này đã phơi bày những sai sót nghiêm trọng trong chiến lược phòng ngừa rủi ro của Cred, khiến công ty không có biện pháp bảo vệ trước các biến động thị trường tiếp theo.
Vài ngày sau cú sập, Cred được một đối tác phòng ngừa rủi ro thông báo rằng họ cần phải thanh lý toàn bộ vị thế ngay lập tức, càng làm suy yếu sự ổn định tài chính của công ty. Trong khi đó, một công ty Trung Quốc mà Cred phụ thuộc lại không thể thực hiện các cam kết trị giá hàng chục triệu đô la.
Bất chấp tình hình nghiêm trọng, các giám đốc điều hành đã chọn che giấu vấn đề và tiếp tục trấn an khách hàng rằng hoạt động vẫn “bình thường”. Trong một phiên điều trần công khai vào ngày 18 tháng 3 năm 2020, Schatt đã củng cố câu chuyện sai sự thật này, mặc dù ông biết rõ tình hình bấp bênh.
Vào tháng 5 năm 2024, cả hai bị cáo đã nhận tội âm mưu lừa đảo qua đường dây điện tín, kết thúc nhiều năm tranh chấp pháp lý và đánh dấu thêm một tập nữa cho thấy rủi ro liên quan đến các công ty hoạt động trong lĩnh vực cho vay được bảo đảm bằng tiền điện tử.
Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Mọi thông tin trong bài viết đều thể hiện quan điểm của tác giả và không liên quan đến nền tảng. Bài viết này không nhằm mục đích tham khảo để đưa ra quyết định đầu tư.
Bạn cũng có thể thích
Báo cáo quý III sắp ra mắt, Samsung Electronics và Hynix đối mặt với "kỳ vọng cực cao", thử thách "giao dịch AI toàn cầu"
Làn sóng AI thúc đẩy "siêu chu kỳ" bán dẫn toàn cầu, lợi nhuận hoạt động hợp nhất quý III của Samsung và SK Hynix có thể sắp chạm mức kỷ lục lịch sử 190 nghìn tỷ won. Cuộc chiến giành HBM4 trở nên gay gắt hơn, AI đại diện đẩy nhu cầu băng thông bộ nhớ tăng gấp mười lần, bộ nhớ đang trở thành "dòng máu" thực sự của các trung tâm dữ liệu AI. Hai báo cáo tài chính sắp được công b ố sẽ quyết định liệu sự thịnh vượng này chỉ là nhất thời hay sẽ là một cuộc cách mạng cấu trúc làm tái định hình cơ sở hạ tầng công nghệ.
Giám đốc Meta AI Alexandr Wang: Tại sao tôi muốn tạo ra Muse
Muse ra mắt sau 12 ngày đã đạt 2,8 triệu lượt tải, vượt qua thành tích cùng kỳ của ChatGPT, lập kỷ lục 264.000 lượt tải một ngày tại Mỹ – vốn khiến vốn hóa Meta tăng thêm 234 tỷ USD. Đằng sau đó là bức thư ngỏ về “khát vọng của loài người” của Giám đốc AI Alexandr Wang, cùng thương vụ thâu tóm trị giá 14,3 tỷ USD từng bị chế giễu là “điên rồ” của Zuckerberg: giờ đây, có lẽ đây là thương vụ tuyển dụng nhân tài đáng giá nhất lịch sử Thung lũng Silicon.
UBS: Duy trì xếp hạng "Trung lập" cho Tesla (TSLA.US), giá mục tiêu 385 USD, câu chuyện AI chi phối logic định giá cổ phiếu
Ngân hàng UBS dự đoán rằng tổng số xe giao toàn cầu của Tesla trong quý 3 năm 2026 (3Q26) sẽ đạt khoảng 470.000 chiếc, giảm 5% so với cùng kỳ năm ngoái và giảm 1% so với quý trước đó.
Làn sóng AI mạnh mẽ chống lại “lợi suất trái phiếu Mỹ 5%”! Nasdaq lên mức cao mới củng cố mô hình “80/20”, phố Wall đánh giá lại tỷ lệ cổ phiếu và trái phiếu
Lợi suất trái phiếu kho bạc Mỹ kỳ hạn 30 năm đã chạm mức khoảng 5,53%, đạt mức cao nhất kể từ năm 2004, dầu Brent vẫn ở trên mức 100 USD mỗi thùng. Tài sản rủi ro lại một lần nữa chịu được áp lực, phản ánh niềm tin của các nhà đầu tư rằng việc thương mại hóa ứng dụng AI và tăng trưởng lợi nhuận doanh nghiệp có thể phần nào bù đắp tác động của chi phí tài chính và tỷ lệ chiết khấu tăng lên.
Giá tiền điện tử
Thêm
