Bộ Tài chính Anh đề xuất quy định nghiêm ngặt hơn đối với các công ty crypto

• Dự thảo quy định mới của Anh thắt chặt giám sát AML/CTF đối với các công ty crypto, làm dấy lên lo ngại về khả năng cạnh tranh.
• Giám sát nghiêm ngặt hơn từ FCA đối với các công ty crypto có thể làm giảm đầu tư hoặc nâng cao uy tín.
• Các thay đổi về quy định nhằm cân bằng giữa phòng chống tội phạm tài chính và tăng trưởng ngành.

Bộ Tài chính Anh đã công bố các đề xuất dự thảo nhằm tăng cường quy định về chống rửa tiền (AML) và chống tài trợ khủng bố (CTF). Những cập nhật này nhằm giải quyết các rủi ro đang phát triển, đặc biệt trong lĩnh vực crypto. Với trọng tâm là siết chặt giám sát, chính phủ mong muốn tạo ra một hệ thống dựa trên đánh giá rủi ro và mạnh mẽ hơn. Những thay đổi này cũng được thiết kế để duy trì tính thực tiễn của ngành đồng thời nâng cao tuân thủ cho nhiều lĩnh vực khác nhau.

Một mối quan tâm chính thúc đẩy các đề xuất này là vai trò ngày càng tăng của tài sản crypto trong tội phạm tài chính. Tài liệu dự thảo lưu ý rằng các loại tiền mã hóa đang được sử dụng trong các kế hoạch rửa tiền thông qua các nhà cung cấp dịch vụ ngoài Anh. Nền kinh tế lớn và mở của Anh đã khiến nước này dễ bị phơi nhiễm trước những rủi ro này. Cơ quan thực thi pháp luật đã xác định sự gia tăng đáng kể việc sử dụng crypto trong các hoạt động tài chính bất hợp pháp, dẫn đến việc áp dụng các quy định nghiêm ngặt hơn.

Những thay đổi chính trong giám sát crypto

Những thay đổi được đề xuất ảnh hưởng đáng kể đến các doanh nghiệp tiền mã hóa, và các quy định mới về quyền sở hữu công ty cũng xuất hiện. Cơ quan Quản lý Tài chính Anh (FCA) sẽ tăng cường kiểm tra “người phù hợp và thích hợp” đối với các nhà kiểm soát doanh nghiệp. Bài kiểm tra mới này sẽ thay thế yêu cầu về quyền sở hữu có lợi hiện tại để điều chỉnh các cấu trúc sở hữu phức tạp. Các cải cách nhằm mang lại sự giám sát và minh bạch hơn cho các công ty crypto.

Bên cạnh đó, dự thảo hạ ngưỡng thông báo thay đổi kiểm soát từ 25% xuống còn 10% cổ phần. Điều này giúp các quy định phù hợp với Đạo luật Dịch vụ và Thị trường Tài chính (FSMA). Các cải cách yêu cầu bất kỳ bên nào mua từ 10% cổ phần trở lên của một doanh nghiệp crypto phải thông báo cho FCA. Động thái này có khả năng tăng cường kiểm soát và giảm thiểu các rủi ro liên quan đến những thay đổi đột ngột về quyền sở hữu và kiểm soát.

Tác động đến khả năng cạnh tranh của Anh

Các cải cách quy định được đề xuất đặt ra nghi vấn về khả năng cạnh tranh của Anh trên thị trường crypto quốc tế. Châu Âu và châu Á đang cạnh tranh để trở thành những nhà lãnh đạo thị trường trong lĩnh vực crypto. Các quy định nghiêm ngặt hơn có thể buộc các công ty crypto phải tìm đến những khu vực pháp lý thân thiện hơn trên thế giới. Anh cần cân bằng giữa uy tín và khả năng cạnh tranh để tránh bị tụt lại so với các trung tâm tài chính toàn cầu khác.

Các công ty crypto đã bày tỏ lo ngại về gánh nặng tuân thủ bổ sung. Mặc dù mục tiêu là giảm tội phạm tài chính, sự phức tạp của việc tuân thủ có thể làm nản lòng các nhà đầu tư. Các tổ chức lớn có thể không sẵn sàng tham gia vào một thị trường có yêu cầu cao. Môi trường tài chính của Anh đang ở ngã ba đường: liệu có thể xây dựng được niềm tin mạnh mẽ hơn, hay sẽ phải chấp nhận để đổi mới chuyển sang các khu vực pháp lý linh hoạt hơn?

Liên quan: Công ty Satsuma Technology có trụ sở tại Anh huy động được £163.6M thông qua trái phiếu chuyển đổi 

Phản hồi và các bước tiếp theo

Bộ Tài chính Anh đang tìm kiếm ý kiến đóng góp của công chúng về các đề xuất dự thảo, với hạn chót là ngày 30 tháng 9. Sau khi xem xét các ý kiến phản hồi, chính phủ dự kiến sẽ hoàn thiện các quy định để trình Quốc hội xem xét vào đầu năm 2026. Quá trình này sẽ xác định môi trường pháp lý nào sẽ được áp dụng cho các doanh nghiệp crypto trong tương lai. Chính phủ đang cố gắng cân bằng giữa quy định và thúc đẩy đổi mới trong lĩnh vực tài chính.

Chính phủ cam kết cải thiện hướng dẫn cho từng lĩnh vực và tiêu chuẩn xác minh danh tính số. Bằng cách khắc phục những lỗ hổng này, Anh hướng tới việc củng cố hệ thống tài chính quốc gia.

Bài viết UK Treasury Proposes Stricter Rules for Crypto Firms xuất hiện đầu tiên trên Cryptotale.