- Arizona giới hạn giao dịch ATM tiền mã hóa hàng ngày ở mức 2.000 USD cho người dùng mới và 10.500 USD cho người dùng hiện tại.
- Nhà vận hành phải hoàn trả tiền cho nạn nhân báo cáo gian lận trong vòng 30 ngày kể từ giao dịch.
- Người dân Arizona đã mất 177 triệu USD vì các vụ lừa đảo tiền mã hóa năm ngoái, thúc đẩy các biện pháp bảo vệ mạnh mẽ hơn từ tiểu bang.
Arizona sẽ bắt đầu thực thi các quy định mới trong tuần này nhằm hạn chế các vụ lừa đảo liên quan đến ATM tiền mã hóa. Luật này được ban hành khi các quan chức tiểu bang báo cáo số vụ gian lận qua các máy này ngày càng tăng, với hàng triệu USD bị mất trong những năm gần đây.
Gia tăng các vụ lừa đảo qua ATM tiền mã hóa
Các ki-ốt tiền mã hóa, thường thấy tại các cửa hàng và trung tâm mua sắm, cho phép người dùng chuyển đổi tiền mặt thành Bitcoin và các token khác. Những kẻ lừa đảo đã lợi dụng các máy này bằng cách giả danh quan chức chính phủ, bạn tình lãng mạn hoặc người quen đáng tin cậy. Nạn nhân bị thuyết phục nạp số tiền lớn, chỉ để phát hiện tiền của họ đã biến mất.
Báo cáo cho thấy Arizona đã chứng kiến sự gia tăng mạnh các vụ lừa đảo như vậy trong năm qua. Tổng chưởng lý Kris Mayes trước đó đã đề cập đến vấn đề này trong một bức thư gửi Văn phòng Cảnh sát trưởng Quận Yavapai. Bà lưu ý rằng tội phạm thường nhắm vào người cao tuổi, khiến họ mất đi khoản tiết kiệm tích lũy cả đời.
Trong tuyên bố của mình, bà Mayes mô tả tác động là tàn khốc. “Năm ngoái, người dân Arizona đã mất một con số đáng kinh ngạc là 177 triệu USD từ khoản tiết kiệm khó nhọc của họ vào tay những kẻ lừa đảo tiền mã hóa,” bà nói.
Quy định mới đặt ra giới hạn và hoàn tiền
Luật mới, có tên Đạo luật Ngăn chặn Gian lận Giấy phép Ki-ốt Tiền mã hóa, đề xuất các giới hạn nghiêm ngặt hơn và bảo vệ người dùng. Giao dịch cho khách hàng mới sẽ bị giới hạn ở mức 2.000 USD mỗi ngày, trong khi người dùng hiện tại đối mặt với giới hạn 10.500 USD mỗi ngày.
Nhà vận hành cũng phải cung cấp biên lai rõ ràng cho mỗi giao dịch và hiển thị cảnh báo trên máy. Những cảnh báo này được mô phỏng theo các cảnh báo sử dụng gần thẻ quà tặng bán lẻ, vốn đã trở thành mục tiêu lừa đảo phổ biến trong những năm gần đây.
Quan trọng hơn, luật yêu cầu nhà vận hành hoàn trả tiền cho nạn nhân nếu gian lận được báo cáo trong vòng 30 ngày kể từ giao dịch. Biện pháp này chuyển trách nhiệm sang các nhà cung cấp ki-ốt, tạo thêm lớp bảo vệ cho cư dân.
Ủng hộ lập pháp cho bảo vệ người tiêu dùng
Luật này do Hạ nghị sĩ David Marshall, R-Snowflake, bảo trợ, người đã mô tả các trường hợp cư dân lái xe đường dài để sử dụng máy và sau đó phát hiện bị mất tiền. Marshall nhấn mạnh rằng cử tri của ông đã bị đặt vào thế dễ bị tổn thương trước các kế hoạch lừa đảo mà không có sự bảo vệ rõ ràng.
Tổng chưởng lý Mayes ủng hộ các quy định mới, mô tả chúng là các biện pháp bảo vệ hợp lý cho cư dân. Tuy nhiên, bà bổ sung rằng cần có thêm nỗ lực để bảo vệ người cao tuổi, những người vẫn bị nhắm mục tiêu một cách không cân xứng.
Hành động của Arizona diễn ra trong bối cảnh lo ngại rộng khắp nước Mỹ về gian lận liên quan đến tiền mã hóa. Dữ liệu liên bang cho thấy người Mỹ đã mất 5,6 tỷ USD vì các vụ lừa đảo tiền mã hóa trong năm 2023, với nhiều nạn nhân là người lớn tuổi. Các quan chức cho biết luật mới của Arizona là bước đầu tiên hướng tới bảo vệ người tiêu dùng mạnh mẽ hơn. Trước tình trạng lừa đảo gia tăng, các nhà chức trách dự định tiếp tục phối hợp với doanh nghiệp để đảm bảo cảnh báo được hiển thị rõ ràng và giảm thiểu thiệt hại.
