- Cryptomus bị phạt 177 triệu đô la Canada vì không báo cáo các giao dịch đáng ngờ.
- Sàn giao dịch này đã vi phạm các lệnh trừng phạt của Canada khi xử lý các giao dịch liên quan đến Iran và các thị trường darknet.
- Mức phạt này là một phần trong nỗ lực thực thi các quy định nghiêm ngặt hơn về tiền mã hóa tại Canada.
Cryptomus, một sàn giao dịch tiền mã hóa có trụ sở tại British Columbia, đã bị Trung tâm Phân tích Báo cáo và Giao dịch Tài chính Canada (FINTRAC) phạt số tiền kỷ lục 176,96 triệu đô la Canada (126,2 triệu USD). Đây là mức phạt lớn nhất từng được FINTRAC đưa ra và là kết quả trực tiếp từ việc sàn giao dịch này không tuân thủ các quy định về chống rửa tiền (AML) và các lệnh trừng phạt.
Các Giao Dịch Đáng Ngờ Liên Quan Đến Darknet và Né Tránh Lệnh Trừng Phạt
Mức phạt này được đưa ra do Cryptomus không thể báo cáo hàng nghìn giao dịch đáng ngờ. Chỉ riêng trong tháng 7 năm 2024, sàn giao dịch này đã không phát hiện và cảnh báo hơn 1.000 giao dịch bị nghi ngờ liên quan đến rửa tiền và tài trợ cho các tổ chức khủng bố. Các khoản thanh toán này bao gồm các thị trường darknet, gian lận, tiền từ ransomware và việc bán tài liệu lạm dụng tình dục trẻ em.
Thêm vào đó, Cryptomus đã không tiết lộ sự tồn tại của hơn 7.500 giao dịch chuyển tiền liên quan đến Iran, quốc gia đang chịu các lệnh trừng phạt nghiêm ngặt do Canada áp đặt. Sàn giao dịch này đã thực hiện bất hợp pháp các giao dịch không được báo cáo này trong khoảng thời gian từ tháng 7 đến tháng 12 năm 2024, trái với luật trừng phạt của Canada. Các vi phạm tuân thủ khác được FINTRAC đề cập bao gồm việc thiếu các quy trình xác minh khách hàng (KYC) hiệu quả. Cơ quan quản lý xác định rằng Cryptomus có đánh giá rủi ro kém và chương trình tuân thủ chưa hoàn thiện.
Điều này đã góp phần khiến công ty không phát hiện và báo cáo các giao dịch tiền mã hóa có giá trị lớn trên 10.000 đô la Canada. Tổng cộng, 1.518 giao dịch như vậy đã không được báo cáo trong giai đoạn từ tháng 7 đến tháng 12 năm 2024. Cryptomus không thực hiện việc giám sát cần thiết và thậm chí không đảm bảo rằng nền tảng của mình đáp ứng các yêu cầu AML tiêu chuẩn ngành. Sự lơ là này đã góp phần khiến sàn giao dịch tham gia vào các hoạt động bất hợp pháp liên quan đến các khu vực có rủi ro cao như Nga và Iran.
Liên Hệ Với Các Thị Trường Tiền Mã Hóa Rủi Ro Cao
Hoạt động của Cryptomus cũng bị chỉ trích vì có mối quan hệ với Garantex, một sàn giao dịch tiền mã hóa của Nga đã bị đóng cửa do bị cáo buộc liên quan đến tội phạm mạng và rửa tiền. Theo phân tích của TRM Labs, từ tháng 1 năm 2024 đến tháng 3 năm 2025, Cryptomus đã giao dịch khoảng 250 triệu USD tiền mã hóa với Garantex.
Sàn giao dịch này cũng giao dịch rộng rãi với Nobitex, một nền tảng tiền mã hóa của Iran cũng bị cáo buộc hỗ trợ né tránh lệnh trừng phạt. Những mối liên hệ với các thị trường rủi ro cao này càng làm dấy lên lo ngại về vai trò của nền tảng trong việc hỗ trợ các hoạt động tài chính bất hợp pháp. Mức phạt đối với Cryptomus là sự mở rộng của chiến dịch trấn áp các sàn giao dịch tiền mã hóa không hoạt động dưới sự giám sát quy định đầy đủ tại Canada. Trước đó, các sàn giao dịch khác như KuCoin đã bị phạt 19,5 triệu đô la Canada vào tháng 7 năm 2024, và Binance bị phạt 6 triệu đô la Canada vào đầu năm nay.
Giám đốc FINTRAC, Sarah Paquet, nhấn mạnh rằng vụ việc đối với Cryptomus cho thấy các sàn giao dịch tiền mã hóa rất dễ bị các đối tượng tội phạm lợi dụng, đặc biệt khi các quy trình tuân thủ không được thực thi nghiêm ngặt. Mức phạt này cũng nhấn mạnh các biện pháp tăng cường mà Canada đang thực hiện nhằm đảm bảo lĩnh vực tiền mã hóa tuân thủ các quy tắc quản lý giống như các tổ chức tài chính truyền thống.
