焦点-花旗寻求迅速解决其在美国面临的监管负担

第28段补充了关于货币监理署（OCC）修正案的细节

Tatiana Bautzer/Nupur Anand

路透纽约10月12日 - 据两位知情人士透露，花旗集团（C.N）正寻求迅速解决长期困扰这家美国第三大银行的监管要求 (link)，以便将全部精力重新聚焦于业务增长。

这些监管要求自2020年以来一直悬而未决，给花旗带来了高昂的罚款并分散了其经营精力。

其中一位知情人士告诉路透，就在今年夏天，花旗集团的目标还是在年底前或第一季度向监管机构提交文件。

该人士称，该行一直致力于向美联储和货币监理署提交一份全面的审计报告，以确保审批过程不会出现任何延误。这两位消息人士表示，随后该行将逐步缩减其整改架构的一部分。

此举将最终使该行走上解除同意令的道路。这些同意令涵盖了监管机构关于整改 (link)风险管理、数据治理及其他问题的各项要求。

投资者和分析师正密切关注花旗何时能摆脱监管负担，这将释放资源、提振股价，并成为首席执行官简·弗雷泽的一项关键成就。

弗雷泽曾表示，花旗已完成监管令所要求工作的约90%。

加快进程

富国银行分析师迈克·梅奥表示，解除监管限制“将被视为对其重组进程的认可，届时花旗集团的股票可能会吸引更多投资者”。

今年早些时候，路透曾报道称，该行希望在2026年底前完成相关工作。

尽管花旗从未承认过官方时间表，但一位知情人士表示，该行面临尽快完成此事的压力，但在今年夏天因审计问题遭遇了短暂延误。

花旗集团未就尽早解除同意令的动机发表评论，但表示此类决定取决于监管机构。

“花旗目前的运营方式与我们启动转型之初已截然不同，我们致力于确保为强化风险与控制环境所做的各项变革具有可持续性，”花旗发言人表示。

“正如我们一贯所言，我们不会对撤销同意令一事进行揣测，因为这完全取决于监管机构的裁量权，”该发言人补充道。

充满希望的领域

分析师指出，花旗集团面临监管困扰 (link) 之际，其竞争对手却利用了政府对银行业采取的“轻触式”监管政策，包括在监督和规则方面的宽松措施。

文件显示，该行去年在“转型”工作上花费了33亿美元。该行定于周二公布财报 (link)。

美国银行分析师易卜拉欣·普纳瓦拉（Ebrahim Poonawala）在一份研究报告中指出，在花旗集团的五大核心业务中，其财富管理业务“具有最大的改进空间”，该业务需要加快投资资产的增长，并将收入重心从利差收入转向手续费收入。

该部门上半年回报率仍为五大业务中最低，为12.6%，而其长期目标为20%。

两位知情人士表示，财富管理和零售业务有望从规模扩大中受益，其中一种潜在解决方案是增设分支机构或收购一家财富管理公司。

尽管根据《同意令》的规定，此类扩张举措并未被正式禁止，但监管机构会对其进行更严格的审查，这进一步凸显了迅速满足监管要求的必要性。

“在解决问题之前，很难专注于任何相关的增长，”美国货币监理署（OCC）前副监察长蒂姆·朗（Tim Long）表示。“对该银行而言，趁着特朗普() 政府任期内争取最终敲定这些命令是明智之举，这样可以避免监管机构可能发生变动以及监管方式的改变。”

有利的政策

任何潜在的收购都将迫使花旗兼顾监管机构和投资者的意愿，尤其是在今年早些时候，关于一笔即将达成的交易的猜测曾遭到市场 (link) (link) 的强烈抵制之后。

弗雷泽随后在财报电话会议上对投资者表示：“我们只对有机增长感兴趣，也只专注于此。仅此而已。没得商量。”

特朗普政府 (link) 目前已接近任期中点，尽管总统曾抨击包括摩根大通 (link) 和美国银行 (link) 在内的部分企业，但迄今为止，该政府总体上对银行持支持态度。

另一方面，特朗普曾在社交媒体上发文，称赞花旗集团投资银行业务的增长。

特朗普政府下的金融监管机构已着手解决该行业长期以来的若干痛点，包括作为政府整体放松监管举措的一部分，削减并购壁垒。

一些行业高管表示，他们担心未来的民主党政府 (link) 可能会重新考虑这些政策。

数据溯源

花旗在纠正过去错误的道路上历经漫长而坎坷。

这要追溯到一笔向露华浓（Revlon）债权人转账9亿美元的失误，该事件引发了2020年美联储 (link) 和货币监理署（OCC） (link) 要求其整改长期存在的风险管理和数据治理问题。花旗被处以4亿美元罚款，并同意解决已查明的问题。

四年后，美国货币监理署（OCC） (link) 因其延迟解决与最初同意令相关 的数据及其他问题再次对其处以罚款，并在修正案中要求花旗银行制定一份计划 ，说明将分配哪些资源来解决 这些问题。美国货币监理署于2025年12月撤销了该修正案，但 最初的同意令仍未履行 (link)。

一位向路透透露消息的人士表示，该行已仔细核查了将提交给监管机构的整改工作，今年夏天的一次内部审计曾驳回了一份关于数据追溯的报告——具体而言，是关于追踪汇总账户来源的能力。

该人士称，确保内部审计的严格性将是简化流程、避免对花旗工作进行广泛审查的关键。

解除这些同意令需要获得美联储和货币监理署（OCC）的批准。美联储拒绝就本文置评。货币监理署未回应置评请求。

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