قامت وحدة الاستخبارات المالية في الهند بتشديد متطلبات الامتثال لمنصات العملات المشفرة. في 8 يناير، تم إصدار القواعد المحدثة التي تفرض التحقق المباشر من الهوية وفحص الموقع الجغرافي كجزء من تدابير مكافحة غسل الأموال المحسنة ومعرفة العميل، والتي تستهدف المعاملات غير المشروعة.
تصنف الإرشادات بورصات العملات المشفرة كمزودي خدمات الأصول الرقمية الافتراضية، وتتطلب عمليات تحقق أكثر صرامة تتجاوز مجرد تحميل المستندات. وأشارت وحدة الاستخبارات المالية إلى الطبيعة المجهولة والفورية لمعاملات الأصول الرقمية الافتراضية كمبرر لتوسيع عمليات المراقبة. تواجه المنصات التزامات بمنع غسل الأموال، وتمويل الإرهاب، وتمويل الانتشار من خلال آليات قوية للعناية الواجبة بالعملاء.
تتطلب عملية العناية الواجبة بالعملاء الآن من المنصات تحديد العملاء من خلال الحصول على التفاصيل والمستندات والتحقق من الهوية من مصادر مستقلة موثوقة. يجب على الكيانات المُبلِّغة جمع معرفات إضافية، بما في ذلك عناوين IP مع الطوابع الزمنية، وبيانات الموقع الجغرافي، ومعرفات الأجهزة، وعناوين محافظ الأصول الرقمية الافتراضية، وهاشات المعاملات لأغراض التحقق والمصادقة والمراقبة وتقييم المخاطر.
يصبح التحقق من رقم الحساب الدائم إلزامياً عند تسجيل المستخدمين والقيام بأي نشاط متعلق بالأصول الرقمية الافتراضية. يجب على المنصات التحقق من حسابات العملاء البنكية من خلال آليات إسقاط البنس للتحقق من الملكية وحالة التشغيل. يجب على المستخدمين تقديم تعريف ثانوي مثل جوازات السفر أو بطاقات Aadhaar أو بطاقات الناخبين، بالإضافة إلى التحقق عبر OTP لعناوين البريد الإلكتروني وأرقام الهواتف.
(adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({});رحب Edul Patel، الرئيس التنفيذي لمنصة Mudrex، بالإرشادات واعتبرها خطوة إيجابية لنظام العملات المشفرة في الهند. وذكر أن العديد من التدابير، بما في ذلك KYC قوية، ومراقبة المعاملات، وتدقيقات الأمن السيبراني، والامتثال لقواعد السفر، يتم اتباعها بالفعل من قبل البورصات المسؤولة. ووفقاً له، فإن تقنين هذه الممارسات سيساعد في توحيد أفضل الممارسات في جميع أنحاء الصناعة.
أعربت ردود فعل المجتمع على منصة X عن إحباطها من النهج التنظيمي الشامل. وذكر المستخدم Simba أن القواعد مقبولة للبورصات، لكنه حدد أن المشكلة الرئيسية هي ضريبة العملات المشفرة بنسبة 30% و1% TDS. "يجب عليهم حل مشكلة الضرائب هذه أولاً"، كتب Simba.
نشر Robbin أن الهند تتخلف دائماً في التقنيات الجديدة مثل الذكاء الاصطناعي أو العملات المشفرة، ليس بسبب نقص المطورين الموهوبين، بل بسبب الإفراط في التنظيم الذي يخلق أطرًا للفساد المؤسسي. "ضريبة بنسبة 30% على الأرباح دون تعديل للخسائر هي مثال على هذه العقلية الرجعية"، ذكر Robbin.
تساءل Veepul عن تداعيات المراقبة، متسائلاً عن متطلبات الصورة الذاتية ونظام تحديد المواقع كل ستة أشهر للمستخدمين ذوي المخاطر العالية. "رائع، نحن الآن على بعد خطوة واحدة فقط من قيام KYC في العملات المشفرة بمراقبة كاملة على مستوى Aadhaar. هل أعادت الهند اللامركزية إلى مستوى المركزية؟" كتب Veepul.
