US-Banken bewegten 312 Milliarden Dollar an schmutzigem Geld, aber Kritiker geben immer noch Crypto die Schuld

US-Banken waren laut einem neuen Bericht zwischen 2020 und 2024 dafür verantwortlich, 312 Milliarden US-Dollar für chinesische Geldwäscher zu bewegen.

In einer am Donnerstag veröffentlichten US Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN)  advisory analysierte die Aufsichtsbehörde über 137.000 Bank Secrecy Act-Berichte aus den Jahren 2020 bis 2024. 

Es wurde festgestellt, dass durchschnittlich mehr als 62 Milliarden US-Dollar pro Jahr durch das US-Bankensystem von chinesischen Geldwäschern geschleust wurden.

Chinesische  money-laundering-Netzwerke haben eine symbiotische Beziehung mit in Mexiko ansässigen Drogenkartellen aufgebaut. Die Kartelle müssen US-Dollar aus Drogengeschäften waschen, während chinesische Banden US-Dollar benötigen, um die chinesischen Devisenkontrollgesetze zu umgehen, so der Bericht.

„Diese Netzwerke waschen Erlöse für in Mexiko ansässige Drogenkartelle und sind in andere bedeutende, illegale Geldbewegungssysteme innerhalb der Vereinigten Staaten und weltweit involviert“, sagte FinCEN-Direktorin Andrea Gacki. 

Über die Geldwäsche aus Drogengeschäften hinaus sind  Chinese gangs auch in Menschenhandel und -schmuggel, Betrug im Gesundheitswesen und Missbrauch älterer Menschen verwickelt. Sie sind laut Bericht zudem in Geldwäsche im Immobiliensektor in Höhe von 53,7 Milliarden US-Dollar an verdächtigen Transaktionen beteiligt.

Krypto erhält weiterhin einen unfairen Ruf

Trotzdem wird Krypto häufig von pro-banking Politikern wie dem ranghöchsten Mitglied des Senate Banking Committee, Senatorin Elizabeth Warren, wegen Geldwäsche und illegaler Zwecke herausgegriffen. 

„Kriminelle Akteure wenden sich zunehmend cryptocurrency zu, um Geldwäsche zu ermöglichen“, sagte sie  said Anfang dieses Jahres und forderte strengere Regulierungen. 

Die neuesten Zahlen zeigen eine oft unterdrückte Tatsache: Die meiste Geldwäsche hat nichts mit Krypto zu tun.

  Quelle: Nate Geraci

Laut dem United Nations Office on Drugs and Crime beträgt die geschätzte Menge an weltweit in einem Jahr gewaschenem Geld mehr als 2 Billionen US-Dollar.

Im Vergleich dazu belief sich das gesamte illegale Krypto-Volumen im Kryptowährungssektor laut Chainalysis in den letzten fünf Jahren auf rund 189 Milliarden US-Dollar.

„Illegale Aktivitäten machen nur einen kleinen Bruchteil des Krypto-Ökosystems aus. Wir schätzen, dass es weniger als 1% des gesamten Krypto-Volumens ist“, sagte Angela Ang, Leiterin für Politik und strategische Partnerschaften bei TRM Labs, gegenüber Cointelegraph. 

„Die Erkenntnisse von FinCEN entsprechen einem breiteren Muster – diese Untergrund-Banknetzwerke fungieren als Schattenfinanzsystem für die organisierte Kriminalität weltweit und operieren an den Nahtstellen der Bankensysteme“, sagte Ang.  

  Geldwäsche durch Bargeld und Banken übertrifft die mit Krypto gewaschene Menge bei weitem. Quelle: Zigram