SWIFT entwickelt gemeinsam mit Consensys und über 30 Finanzinstituten eine Blockchain-Abwicklungsschicht, um 24/7 Echtzeit-Zahlungen über Grenzen hinweg zu ermöglichen. Das Hauptbuch wird Interoperabilität, regulatorische Konformität und den Austausch tokenisierter Vermögenswerte priorisieren, wobei Consensys den Prototyp der Phase 1 liefert und weitere Phasen folgen werden.
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SWIFT arbeitet mit Consensys und über 30 Institutionen zusammen, um eine Blockchain für 24/7 grenzüberschreitende Zahlungen zu entwickeln.
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Hauptziele: Echtzeit-Abwicklung, Interoperabilität mit bestehenden Netzwerken und regulatorische Konformität.
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SWIFT unterstützt über 11.500 Institutionen in mehr als 200 Ländern; das neue Hauptbuch wird tokenisierte Vermögenswerte unterstützen, die von Banken bestimmt werden.
SWIFT Blockchain-Abwicklung: SWIFT und Consensys bauen 24/7 Echtzeit-Zahlungen über Grenzen hinweg; lesen Sie das Update und die Auswirkungen auf tokenisierte Vermögenswerte.
Was ist das Blockchain-Abwicklungssystem von SWIFT?
Das Blockchain-Abwicklungssystem von SWIFT ist ein verteiltes Hauptbuch-Prototyp, der mit Consensys und über 30 Finanzinstituten entwickelt wird. Ziel ist es, eine Echtzeit- (24/7) grenzüberschreitende Abwicklung zu ermöglichen und gleichzeitig Interoperabilität und regulatorische Konformität sicherzustellen. Das Hauptbuch wird den kontrollierten Austausch tokenisierter Vermögenswerte ermöglichen, wie sie von Zentral- und Geschäftsbanken festgelegt werden.
Wie werden SWIFT und Consensys das System aufbauen?
Consensys wird in Phase 1 den konzeptionellen Prototyp entwickeln und dabei Architektur, Governance und Interoperabilitätsanforderungen definieren. Der Fokus liegt auf einem sicheren Transaktionsprotokoll für Finanzinstitute, das die Fähigkeiten eines gemeinsamen Hauptbuchs mit den Stärken der SWIFT-Nachrichtenübermittlung kombiniert, um Datenredundanz zu verringern und die Einhaltung von Vorschriften zu gewährleisten.
Warum ist das für die traditionelle Finanzwelt wichtig?
Die Einführung der Blockchain durch SWIFT signalisiert einen Wandel, bei dem traditionelle Zahlungsinfrastrukturen auf Hauptbuch-basierte Abwicklungen umstellen. SWIFT bildet das Rückgrat der globalen Interbankennachrichten für mehr als 11.500 Institutionen in über 200 Ländern, sodass die Integration eines Hauptbuchs die Geschwindigkeit und Transparenz grenzüberschreitender Abwicklungen wesentlich verändern könnte.
Wann begann SWIFT, diese Technologien zu erforschen?
SWIFT begann im März 2024 formell mit der Anerkennung von Tokenisierung und gemeinsamen Hauptbuchmodellen und hat seitdem Pilotprojekte durchgeführt. Ende 2024 integrierte das Netzwerk tokenisierte Fondsprozesse mit UBS Asset Management und Chainlink im Rahmen von Project Guardian, das von der Monetary Authority of Singapore geleitet wird. Weitere regionale Tests für den Zugang zu digitalen Vermögenswerten folgten Ende 2024.
Wie wird das Hauptbuch mit bestehenden Systemen interagieren?
Interoperabilität ist ein erklärtes Ziel: Das Hauptbuch wird so konzipiert, dass es sowohl mit bestehenden Nachrichtenebenen als auch mit neuen Netzwerken verbunden werden kann. SWIFT plant, dass das Hauptbuch seine Nachrichtenfunktion ergänzt, den Bedarf an großvolumiger Datenspeicherung auf gemeinsamen Hauptbüchern reduziert und gleichzeitig einen sicheren, synchronisierten Transaktionsdatensatz für alle Teilnehmer ermöglicht.
Welche Vermögenswerte werden auf dem SWIFT-Hauptbuch unterstützt?
SWIFT wird den Austausch tokenisierter Vermögenswerte unterstützen, aber spezifische Anlageklassen und Token-Formate werden von den an der Governance beteiligten Zentral- und Geschäftsbanken definiert. Die Plattform soll asset-agnostisch sein und gleichzeitig Konformität und Nachprüfbarkeit gewährleisten.
Häufig gestellte Fragen
Wie schnell könnte die SWIFT-Blockchain grenzüberschreitende Zahlungen beeinflussen?
Phase 1 konzentriert sich auf einen konzeptionellen Prototyp von Consensys; die Produktionszeitpläne hängen von den Ergebnissen der Pilotprojekte, regulatorischen Genehmigungen und der Akzeptanz durch Banken ab. Eine weitreichende Auswirkung wird voraussichtlich schrittweise erfolgen, sobald Governance und Interoperabilität finalisiert sind.
Können Banken weiterhin die SWIFT-Nachrichtenübermittlung parallel zum Hauptbuch nutzen?
Ja. SWIFT erwartet, dass seine Nachrichtenebene parallel zum Hauptbuch bestehen bleibt, um Dateneffizienz zu bieten und Redundanzen zu reduzieren, während dort, wo es sinnvoll ist, eine Abwicklung über das Hauptbuch ermöglicht wird.
Wichtige Erkenntnisse
- Strategischer Schritt: SWIFT baut ein Hauptbuch, um die grenzüberschreitende Abwicklung zu modernisieren und seine Nachrichtenautorität in eine digitale Hauptbuchumgebung zu erweitern.
- Rolle von Consensys: Consensys wird den konzeptionellen Prototyp der Phase 1 liefern und zukünftige Implementierungsphasen definieren.
- Praktische Auswirkungen: Es ist mit einer verbesserten Abwicklungsgeschwindigkeit, der Möglichkeit zum Austausch tokenisierter Vermögenswerte und einem Fokus auf Interoperabilität und Compliance zu rechnen.
Fazit
Die Zusammenarbeit von SWIFT mit Consensys und Dutzenden von Banken markiert einen bedeutenden Schritt zur Integration gemeinsamer Hauptbuchabwicklung in die globale Finanzwelt. Die Initiative soll Echtzeit-Zahlungen über Grenzen hinweg ermöglichen, tokenisierte Vermögenswerte unter bankgeführter Governance unterstützen und die Einhaltung von Vorschriften durch Interoperabilität mit bestehenden Systemen gewährleisten. Verfolgen Sie die Updates, während Pilotprojekte und Governance-Rahmen weiterentwickelt werden.
Veröffentlicht von COINOTAG — Berichtsdatum: 29. September 2025. Quellen: SWIFT-Ankündigung, interne SWIFT-Unterlagen, UBS Asset Management, Chainlink, Monetary Authority of Singapore, US Federal Reserve Bank of New York (nur Textverweise).
