Le procureur général de D.C. accuse l'opérateur de distributeurs automatiques de Bitcoin de faciliter activement les fraudeurs

Le procureur général de D.C. s’attaque à Athena Bitcoin, accusant l’opérateur de distributeurs automatiques de crypto-monnaies d’avoir sciemment facilité des escroqueries qui ont vidé les économies de personnes âgées. Les enquêteurs affirment que presque chaque dépôt provenait de stratagèmes frauduleux que la société a ignorés tout en empochant des frais cachés.

Le 8 septembre, le bureau du procureur général du District de Columbia a annoncé avoir intenté une action en justice contre Athena Bitcoin, l’un des plus grands opérateurs de distributeurs automatiques de crypto-monnaies du pays.

La plainte allègue que la société a sciemment permis que ses machines soient utilisées comme principal canal pour la fraude, ignorant les données internes qui montraient qu’un impressionnant 93 % de ses dépôts étaient liés à des escroqueries. Notamment, le procureur général soutient qu’Athena a activement tiré profit de cette vague criminelle en imposant et en conservant des frais cachés pouvant atteindre 26 % sur ces transactions frauduleuses.

Les distributeurs Athena sous surveillance pour avoir facilité la fraude

Selon le bureau du procureur général, les sept BTMs d’Athena dans le District sont devenus un outil privilégié pour les criminels en raison d’un manque perçu de surveillance. Le bureau du procureur général indique que cela a créé une « opportunité incontrôlée de fraude internationale illicite », transformant les kiosques en points de sortie pour l’argent liquide et en points d’entrée pour le vol irréversible de crypto-monnaies.

Les données citées révèlent que les fraudeurs ciblaient principalement les personnes âgées, l’âge médian des victimes étant de 71 ans. Ce groupe est souvent visé en raison de sa supposée méconnaissance technologique et, malheureusement, d’une plus grande réticence à signaler qu’il a été victime d’une fraude.

Selon les enquêteurs, le montant médian perdu par transaction était de 8 000 $, une somme qui change la vie de nombreux retraités. Dans un cas extrême détaillé dans la plainte, une seule victime a été dépouillée de 98 000 $ à travers 19 transactions distinctes en seulement quelques jours, mettant en lumière la nature implacable de ces stratagèmes et la facilité avec laquelle les opérateurs pouvaient vider à plusieurs reprises les comptes des victimes.

« Les distributeurs de bitcoin d’Athena sont devenus un outil pour les criminels déterminés à exploiter les résidents âgés et vulnérables du District », a déclaré le procureur général Brian Schwalb. « Athena sait que ses machines sont principalement utilisées par des escrocs, mais choisit de détourner le regard afin de continuer à empocher d’importants frais de transaction cachés. Aujourd’hui, nous intentons une action en justice pour que les résidents du District récupèrent l’argent qu’ils ont durement gagné et pour mettre fin à cette conduite illégale et prédatrice avant qu’elle ne fasse d’autres victimes. »

Action en justice

L’action en justice allègue qu’Athena a violé deux lois clés du District : la Consumer Protection Procedures Act et la Abuse, Neglect, and Financial Exploitation of Vulnerable Adults and the Elderly Act. La plainte expose un schéma présumé de mauvaise conduite en trois parties.

Premièrement, elle accuse Athena de faciliter activement les escroqueries, notant que les propres registres internes de la société montrent que, au cours de ses cinq premiers mois, les consommateurs ont directement signalé à Athena que 48 % de tous les fonds déposés étaient le résultat d’une fraude, un signal d’alarme flagrant que la société aurait ignoré.

Deuxièmement, la plainte met l’accent sur ce qu’elle appelle « un profit illégal tiré de frais cachés ». Alors que les frais typiques sur les plateformes d’échange d’actifs numériques varient de 0,24 % à 3 %, les BTMs d’Athena auraient facturé jusqu’à 26 % par transaction.

Selon le bureau du procureur général, ces frais n’étaient jamais clairement divulgués lors du processus de transaction et étaient plutôt dissimulés sous un jargon opaque tel que « Transaction Service Margin » dans les Conditions d’utilisation, un document rarement examiné par les utilisateurs dans une situation d’escroquerie pressante et stressante.

Enfin, le procureur général cite une politique stricte de « non-remboursement » comme un dernier coup dur pour les victimes. Même lorsque la fraude était prouvée, Athena aurait refusé de restituer les frais exorbitants qu’elle avait perçus ou exigé que les victimes signent des décharges de responsabilité exonérant la société de toute responsabilité future, les rendant ainsi responsables de leur propre victimisation.