L’autorité VARA de Dubaï met à jour ses directives contre le blanchiment d’argent et exige des entreprises de cryptomonnaie l’intégration d’une évaluation des risques en temps réel par rapport à la liste noire du GAFI.

BlockBeats News, 16 juin - La Dubai Virtual Asset Regulatory Authority (VARA) a récemment publié une version mise à jour de ses directives réglementaires en matière de lutte contre le blanchiment d’argent (AML). Ces directives exigent que les entreprises de cryptomonnaies opérant à Dubaï intègrent de manière dynamique les données sur les pays à haut risque et sur liste noire du GAFI dans leurs modèles d’évaluation des risques en temps réel, remplaçant ainsi l’ancien mécanisme statique de suivi de la conformité. La nouvelle réglementation impose aux entreprises de mettre à jour leurs évaluations des risques au moins tous les trois mois, et d’opérer des mises à jour immédiates en cas de changement significatif de leur structure opérationnelle ou de leurs gammes de produits. En outre, les entreprises doivent réaliser des évaluations distinctes du risque de financement de la prolifération et du risque de sanctions financières ciblées, qui ne doivent pas être confondus avec la conformité générale à la lutte contre le blanchiment d’argent. Les entreprises sont également tenues de documenter formellement les risques liés aux opérations assistées par l’IA et aux plateformes de transactions anonymes avancées.

VARA a indiqué que les responsables de la conformité, la direction générale et les membres du conseil d’administration doivent assumer l’entière responsabilité de la notation de risque résiduel de l’entreprise. L’approche réglementaire est passée de la punition a posteriori à une gestion proactive et systémique des risques.