Wajib Diwaspadai Ketika Pasar Berfluktuasi! Jika Pasar Ambruk dalam Setahun, Alat AI Miliarder Dalio Merekomendasikan Membeli Dua Aset Ini

Sebuah alat kecerdasan buatan (AI) yang didasarkan pada prinsip investasi pendiri hedge fund miliarder Ray Dalio, telah mengidentifikasi aset kunci yang perlu dipertimbangkan investor jika pasar kemungkinan mengalami crash dalam satu tahun ke depan.

(Sumber tangkapan layar: Finbold)

Panduan ini berasal dari “Digital Ray”, sebuah alat AI yang dibangun berdasarkan filosofi investasi jangka panjang Dalio yang berfokus pada diversifikasi, manajemen risiko, dan siklus ekonomi makro.

Model AI ini memperingatkan bahwa saat ini pasar menunjukkan berbagai kondisi yang secara historis terkait dengan penurunan besar, termasuk meningkatnya leverage, konsentrasi saham yang tinggi, dan pengetatan likuiditas.

Analisis mengindikasikan bahwa kerentanan pasar saham Amerika Serikat meningkat karena utang korporasi tumbuh lebih cepat daripada ekonomi secara keseluruhan, sementara segelintir saham raksasa mendominasi S&P 500.

Pada saat yang sama, suku bunga yang lebih tinggi dan kebijakan pengetatan The Fed membatasi masuknya dana murah yang memicu investasi dengan leverage.

Alat ini menambahkan bahwa kenaikan suku bunga yang cepat, peristiwa kredit besar, ketegangan geopolitik, atau aksi jual besar pada saham teknologi utama, semuanya berpotensi memicu penurunan pasar yang lebih luas.

Meskipun tidak memprediksi crash secara menyeluruh, model ini menyatakan bahwa kemungkinan koreksi sebesar 15% hingga 20% dalam 12 hingga 18 bulan ke depan lebih tinggi dibandingkan biasanya pada kondisi saat ini.

Aset yang Disarankan untuk Dibeli Saat Pasar Crash

Untuk melindungi portofolio selama periode volatilitas tinggi, sistem AI ini menekankan peran emas sebagai aset lindung nilai tradisional: emas sering kali mampu mempertahankan nilainya di masa ketidakstabilan mata uang, kekhawatiran inflasi, dan ketidakpastian geopolitik.

Model merekomendasikan mempertahankan alokasi moderat ke emas dalam strategi diversifikasi.

Aset kedua yang direkomendasikan adalah surat utang pemerintah Amerika Serikat jangka pendek. Alat AI ini menyatakan bahwa obligasi jenis ini dapat memberikan stabilitas dan likuiditas saat pasar saham turun.

(Sumber tangkapan layar: “Digital Ray”)

Karena merupakan obligasi jangka pendek, surat berharga ini umumnya kurang sensitif terhadap kenaikan suku bunga, sementara tetap memberikan imbal hasil di atas simpanan tunai.

Di saat yang sama, model AI ini juga menekankan bahwa investor tidak boleh hanya mengandalkan satu alat lindung nilai, melainkan membangun portofolio yang dapat berkinerja dalam berbagai kondisi ekonomi, selaras dengan kerangka investasi “all-weather” Dalio.