La Thailandia inasprirà le sue regole sui trasferimenti di criptovalute a partire dal 27 febbraio 2027. Dopo tale data, gli operatori crypto in Thailandia dovranno verificare chi è il destinatario di ogni trasferimento prima di poterlo elaborare.
La nuova regola, nota come “Travel Rule for Digital Assets”, richiede che le piattaforme di scambio e gli altri VASP aggiungano le informazioni del mittente e del destinatario a ogni transazione, rendendo i trasferimenti crypto molto più simili ai bonifici bancari tradizionali rispetto alla normativa sulla conformità.
Inoltre, la SEC della Thailandia afferma che gli operatori crypto devono conservare i registri di ogni transazione per cinque anni, affinché i regolatori possano accedervi e controllarli rapidamente quando necessario. Ogni trasferimento di criptovalute richiederà la raccolta dei dati di mittente e destinatario, compresi nomi e numeri di conto.
Le nuove regole non impediscono alle persone di detenere le proprie chiavi o utilizzare i propri wallet, ma le piattaforme regolamentate dovranno verificare che gli utenti siano effettivamente proprietari o controllino il wallet utilizzato per un trasferimento.
(adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({});Dopo il 27 febbraio 2027, se un utente acquista Bitcoin o USDT su una piattaforma regolamentata thailandese e vuole trasferirli su un proprio wallet, il nuovo quadro normativo cambierà la procedura.
Tuttavia, la SEC thailandese non ha ancora fissato un metodo tecnico obbligatorio e specifico per effettuare questa verifica, quindi piattaforme diverse potrebbero adottare metodi di verifica differenti.
Di conseguenza, a seconda di come la piattaforma imposta il proprio sistema di conformità, gli utenti potrebbero dover affrontare un controllo aggiuntivo di proprietà prima di poter prelevare, e lo stesso vale viceversa.
Detto ciò, questo può portare a ritardi e tempi di attesa più lunghi. Una piattaforma potrebbe dover confermare che un utente controlli effettivamente un wallet prima di autorizzare il trasferimento. Se una transazione solleva preoccupazioni in termini di rischio, potrebbe essere segnalata per ulteriori controlli secondo le regole di gestione del rischio della piattaforma. Questo significa più verifiche e, in alcuni casi, tempi di attesa maggiori.
Tuttavia, è troppo presto per concludere che ogni prelievo su un wallet privato sarà più lento. Molto dipende da come ogni piattaforma thailandese predisporrà il proprio sistema di verifica prima della scadenza di febbraio 2027.
