[Thread em inglês] Interpretação dos cenários de aplicação do DeFAI: rendimento de stablecoins, negociação automatizada, privacidade de dados...

Chainfeeds Introdução:

Assim como o DeFi criou uma geração de milionários em 2020 e 2021, o DeFAI dará origem à próxima onda de projetos de destaque e retornos sobre investimento.

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diego

Opinião:

diego: Em minha missão, o ponto mais importante é trazer novos usuários para o mundo cripto. Porque acredito firmemente que a economia Web3 oferece mais oportunidades do que as finanças tradicionais (TradFi). O TradFi é fechado, opaco e oferece retornos ridiculamente baixos para investidores comuns. Já o DeFi é transparente, open source e movido por código, o que significa que todos podem acessar oportunidades sob as mesmas regras. No entanto, trazer novos usuários para o DeFi não é fácil. É preciso ensiná-los a gerenciar frases-semente, entender taxas de blockchain, identificar e executar diferentes tipos de transações, além de evitar golpes — a curva de aprendizado é extremamente íngreme. Preciso admitir que o DeFi ainda não é para todos; continua sendo um setor dominado por early adopters e entusiastas de tecnologia. No passado, eu costumava atrair novatos mostrando que era possível obter mais de 10% de APY em stablecoins em dólar, mas eles sempre respondiam: “Parece bom, mas não sei como colocar dólares on-chain, não sei usar uma wallet e não tenho certeza de qual protocolo é confiável.” Antes, minha única resposta era: “Você precisa estudar mais”, o que geralmente desanimava as pessoas. Mas agora, o DeFAI me deu uma resposta: usar agentes de IA para lidar com a complexidade, permitindo que novatos entrem e obtenham retornos com mais facilidade. Por exemplo, o cofre de liquidez autônomo da Almanak permite que o usuário recarregue com cartão de crédito e deposite USDC/USDT, e o restante é feito pelo agente de IA — encontrar os melhores protocolos de rendimento, transferir fundos automaticamente e otimizar os retornos de forma dinâmica. Antes, o usuário precisava pesquisar, comparar e operar sozinho; agora, tudo é executado por agentes inteligentes, proporcionando retornos maiores e uma experiência totalmente passiva. O surgimento de agentes de IA não só está inovando a gestão de stablecoins, mas também está mudando áreas como trading, pesquisa e otimização de rendimentos. Primeiramente, o rendimento em stablecoins é o primeiro ponto de Product Market Fit (PMF) forte encontrado pelo DeFAI, pois “juros em dólar” é um dos produtos financeiros mais populares do mundo. Além da Almanak, a FungiAgents permite que o usuário deposite USDC e o agente de IA faz rebalanceamento diário em busca de melhores retornos — mesmo sem incentivos extras, a média anualizada supera 10%. Eles planejam expandir para mais blockchains e dApps na V2, desbloqueando retornos ainda maiores. A estratégia Arma lançada pela Giza oferece 15% de rendimento anual fixo, sendo 8% gerados pelo agente e 7% por incentivos em $GIZA. A ZyfAI já gerencia mais de 4 milhões de dólares em USDC, com rendimento anual de 11%, além de recompensas em tokens de governança. Além disso, agentes de IA estão penetrando no setor de trading. A Cod3x está desenvolvendo um framework de trading de sentimento, onde o usuário pode criar agentes de trading de IA personalizados por meio de prompts, como configurar um trader maximizado em ETH: quando o ETH cair 5%, o agente compra automaticamente. A Mode Network está integrando trading quantitativo de IA com Layer 2, oferecendo análise e execução automatizadas. A HeyAnonai está desenvolvendo uma interface HUD que permite aos traders acessar dados on-chain em tempo real, níveis de resistência e fluxo de capital em plataformas como Hyperliquid e GMX. A presença da IA está gradualmente remodelando o cenário de trading on-chain. Além de stablecoins e trading, o DeFAI está se expandindo para outros setores. Por exemplo, Bankrbot e BrahmaFi estão criando camadas de abstração e assistentes de chat, permitindo que o usuário execute tarefas complexas on-chain apenas com prompts. Embora esses produtos iniciais tenham perdido um pouco de popularidade, ainda desempenham um papel importante na redução de barreiras. O Perspective AI também merece destaque, pois oferece uma assinatura unificada: por apenas 20 dólares, o usuário acessa vários modelos de IA populares (ChatGPT, Gemini, Claude, etc.) e ainda recebe recompensas em tokens durante o uso. Olhando para o futuro, as oportunidades do DeFAI são semelhantes ao boom do DeFi em 2020-2021, e surgirão novos projetos revolucionários e efeitos de riqueza. Seja com rendimentos de stablecoins impulsionados por IA, agentes de trading automatizados ou modelos de monetização de dados com proteção de privacidade, todos podem se tornar grandes setores. Assim como o DeFi criou inúmeros milionários, o DeFAI está se tornando o núcleo de uma nova onda de riqueza e aplicações. Ele permite que pessoas comuns, que não conseguem aprender sozinhas o complexo universo do DeFi, participem por meio de ferramentas automatizadas de IA e compartilhem os benefícios das finanças descentralizadas. Pode-se dizer que o DeFAI não apenas reduz as barreiras, mas redefine quem pode acessar oportunidades financeiras, tornando-as acessíveis a um público muito mais amplo, antes restrito a geeks e early investors. [O texto original está em inglês]