WisdomTree lança fundo tokenizado na Ethereum & Stellar: mínimo de US$ 25

A WisdomTree lançou seu Private Credit and Alternative Income Digital Fund (CRDT), um produto baseado em blockchain que oferece a investidores de varejo e institucionais exposição direta ao crédito privado.

O lançamento está alinhado com uma tendência mais ampla da indústria de tokenizar ativos do mundo real (RWAs) para aumentar a acessibilidade e a transparência. Isso também torna o mercado de crédito privado, tradicionalmente inacessível, disponível para um público mais amplo, incluindo investidores de varejo e nativos do universo cripto.

WisdomTree Expande o Acesso ao Crédito Privado

A WisdomTree, uma gestora global de ativos, lançou na sexta-feira seu Private Credit and Alternative Income Digital Fund (CRDT), tornando os investimentos em crédito privado mais acessíveis. O novo fundo, que acompanha o Gapstow Liquid Alternative Credit Index (GLACI), opera nas blockchains Ethereum e Stellar.

O fundo é direcionado a investidores de varejo e institucionais, com um investimento mínimo de apenas US$ 25. A WisdomTree oferece o fundo por meio de suas plataformas WisdomTree Prime e WisdomTree Connect.

O crédito privado tornou-se uma classe de ativos de US$ 1 trilhão, à medida que as empresas dependem cada vez mais de financiamentos fora do sistema bancário. No entanto, tradicionalmente, o acesso era difícil. Compromissos mínimos significativos, requisitos rigorosos de qualificação e longos períodos de bloqueio limitavam a liquidez, reservando efetivamente o mercado para instituições e indivíduos ultra-ricos. Porém, o CRDT reduz significativamente esse limite ao introduzir a tokenização e liquidez diária, abrindo o mercado para uma gama mais ampla de investidores.

O Global Chief Investment Officer Jeremy Schwartz da WisdomTree comentou sobre o desenvolvimento.

“O crédito privado tornou-se uma das oportunidades mais comentadas no mercado atual. Há quatro anos, temos orgulho de tornar esse espaço mais acessível ao investidor individual por meio do nosso ETF, e agora o CRDT é capaz de entregar potencial de rendimento em um fundo moderno e tokenizado.”

Mercado de Crédito Tokenizado Ultrapassa US$ 30 Bilhões

A WisdomTree está expandindo seu portfólio de produtos tokenizados para atrair investidores digitais que desejam acesso a ativos alternativos. Will Peck, Head of Digital Assets da WisdomTree, afirmou que o CRDT oferece “acesso a uma das classes de ativos mais cobiçadas – alternativas – diretamente on-chain.” Ele enfatizou que a iniciativa ajuda investidores a diversificar com ativos de nível institucional em um ambiente digital em conformidade.

De acordo com a RWA.xyz, o mercado de crédito privado tokenizado atingiu um valor acumulado de empréstimos de US$ 30,58 bilhões, com US$ 16,72 bilhões atualmente ativos. As taxas percentuais anuais médias (APR) estão em 9,74%, destacando o apelo do setor para investidores que buscam rendimento em um ambiente de altas taxas.

The tokenized private credit market performance Source: RWA.XYZ

O crédito privado está migrando cada vez mais para o on-chain. Protocolos como Figure dominam o cenário, respondendo pela maior parte dos empréstimos em aberto, enquanto novos participantes como Credix e Goldfinch também estão em expansão. O número de empréstimos originados subiu para 2.598, sinalizando a crescente adoção do financiamento baseado em blockchain.

Private Credit Platform / Source:rwa.wyz

Os dados mostram um crescimento acelerado desde o início de 2023, com os empréstimos em aberto quase dobrando nos últimos 18 meses. Esse impulso reflete uma demanda mais ampla por ativos do mundo real tokenizados.

Ainda assim, esses fundos permanecem sujeitos a riscos financeiros tradicionais, incluindo exposição a fundos fechados, companhias de desenvolvimento de negócios e REITs. Os investidores também devem observar riscos relacionados à blockchain, como ameaças cibernéticas, congestionamento de rede e mudanças regulatórias que podem impactar os ativos tokenizados.