Bazar dalğalanırsa nə etməli? Əgər bazar bir il ərzində çöksə, milyarder Ray Dalio-nun AI aləti bu iki aktivə sərmayə qoymağı tövsiyə edir

Ray Dalio kimi milyarder hedc fondunun qurucusunun investisiya prinsiplərinə əsaslanan süni intellekt (AI) aləti, gələcək bir il ərzində bazarın çöküşü baş verə biləcək zaman investorların nəzərə almalı olduğu əsas aktivləri müəyyən edib.

(Ekran görüntüsünün mənbəyi: Finbold)

Bu təlimat “Rəqəmsal Ray”dan gəlir və Dalio-nun uzunmüddətli investisiya ideologiyasına əsaslanan, diversifikasiya, riskin idarə olunması və makroiqtisadi dövrlərə fokuslanan AI alətidir.

AI model xəbərdar edir ki, hazırda bazar tarixdə kəskin enişlərlə əlaqəli bir neçə şərti göstərir – bunlara artan qaldıraç, yüksək səhm konsentrasiyası və likvidliyin daralması daxildir.

Təhlil göstərib ki, ABŞ fond bazarı getdikcə daha həssas olur, çünki şirkət borclarının artımı ümumi iqtisadiyyatdan daha sürətlidir və az sayda nəhəng səhm S&P 500 indeksində dominant rol oynayır.

Bununla yanaşı, yüksək faiz dərəcələri və sıxlaşan Federal Rezerv siyasəti ucuz maliyyə axınlarını – qaldıraçlı investisiyanı artıran pulları – azaltmaqdadır.

Alət əlavə edir ki, faiz dərəcələrinin sürətlə artması, ciddi kredit hadisələri, geosiyasi gərginlik və ya “big tech” kompaniyalarının sürətli satışları bazarda daha geniş düşüşə səbəb ola bilər.

Model tam bir çöküş proqnozlaşdırmasa da, bildirir ki, cari şərtlər altında, gələcək 12-18 ayda 15%-dən 20%-ə qədər koreksiya ehtimalı normaldan yüksəkdir.

Bazar çökərkən alınması tövsiyə olunan aktivlər

Yüksək dalğalanma dövrlərində portfeli qorumaq üçün AI sistemi qızılın ənənəvi riskdən qaçma vasitəsi kimi rolunu vurğulayır: pulun qeyri-sabitliyi, inflyasiya və geosiyasi qeyri-müəyyənlik dövründə qızıl adətən dəyərini qoruyur.

Model, diversifikasiya strategiyası çərçivəsində portfeldə qızılın orta səviyyədə tutulmasını məsləhət görür.

İkinci tövsiyə olunan aktiv isə qısamüddətli ABŞ dövlət istiqrazlarıdır. AI aləti qeyd edir ki, bu növ istiqrazlar səhm bazarı enərkən sabitlik və likvidlik təmin edə bilər.

(Ekran görüntüsünün mənbəyi: “Rəqəmsal Ray”)

Qısamüddətli istiqrazlar olduğuna görə, bu qiymətli kağızlar adətən faiz dərəcələrinin artmasına həssaslığı az olur və eyni zamanda nağd tutulmadan daha yüksək gəlirlilik təmin edir.

Bununla yanaşı, AI modeli vurğulayır ki, investorlar tək bir hedc alətinə güvənməməli, müxtəlif iqtisadi mühitlərdə özünü doğruldan portfel qurmalıdırlar – bu, Dalio-nun “bütün hava şəraitinə uyğun” investisiya çərçivəsi ilə uyğundur.