«Найбільша жертва краху DeFi» втратила понад 100 мільйонів доларів, наразі кошти досі неможливо вивести

BlockBeats повідомляє, що 11 листопада через крах DeFi-протоколу Stream Finance один з великих вкладників повідомив BlockBeats, що має понад 100 мільйонів доларів депозитів, які не може вивести, і наразі платформа не запропонувала жодного рішення.

За словами цього постраждалого, він дізнався про кризу неплатоспроможності Stream Finance лише на початку листопада з новин, коли офіційний Twitter Stream Finance повідомив про збитки у 93 мільйони доларів, після чого значна частина коштів інвесторів була заморожена. Він одразу спробував вивести кошти, але виявив, що ліквідність протоколу повністю вичерпана.

Активи цього постраждалого переважно розміщені у протоколі Euler, де через три адреси зберігається близько 82 мільйонів доларів у USDT. Ще 233,3 BTC (приблизно 24,5 мільйона доларів) зберігається у Silo. Загальна сума заблокованих коштів перевищує 107 мільйонів доларів. Адреси наступні:

1. 0xa38d6e3aa9f3e4f81d4cef9b8bcdc58ab37d066a; Euler: 57 мільйонів USDT;

2. 0x0c883bacaf927076c702fd580505275be44fb63e; Euler: 3,8 мільйона USDT;

3. 0x673b3815508be9c30287f9eeed6cd3e1e29efda3; Euler: 22 мільйони USDT;

4. 0x5f8d594f121732d478c3a79c59bcd02823b6e7a3; Silo: 233,3 BTC;

Наразі функція депозиту у Stream Finance вимкнена, а кошти користувачів повністю заморожені. Через механізм протоколу, виведення коштів можливе лише при надходженні нових депозитів, але після відключення цієї функції механізм повністю не працює. З моменту останньої заяви у Twitter 4 листопада офіційних оновлень чи рішень не надходило.

У кількох групах постраждалих деякі інвестори намагаються технічними засобами отримати доступ до обмеженої ліквідності, навіть використовуючи «ботів для випередження». Відомо, що деякі інвестори стали жертвами шахрайства, повіривши обіцянкам технічної допомоги та передавши свої депозитні сертифікати, внаслідок чого зазнали втрат, а спільнота опинилася у хаосі.

Раніше, за підрахунками незалежного DeFi-аналітика YieldsAndMore, крах Stream Finance призвів до боргового навантаження у кількох DeFi-протоколах на суму 285 мільйонів доларів. Найбільше постраждали TelosC (123,6 мільйона), Elixir (68 мільйонів) та MEV Capital (25,4 мільйона). Команда заявила про значні втрати, невідомі шляхи вирішення проблеми, імовірно, постраждають ще більше стейблкоїнів та пулів ліквідності. Дослідження показало, що найбільший окремий ризик має deUSD від Elixir, який позичив Stream 68 мільйонів доларів у USDC, що становить близько 65% загальних резервів deUSD. Детальніше читайте у статті «DeFi потенційно на 8 мільярдів доларів ризику, наразі вибухнув лише 1 мільйон».

Оскільки такі протоколи, як Euler, Morpho, Silo, є децентралізованими, втручання у них обмежене. Декілька сторін спільно з юридичними командами готують позови, але прогрес та ймовірність повернення коштів наразі невідомі. Постраждалі інвестори можуть лише стежити за офіційними каналами проєктів для отримання інформації про подальший перебіг подій, а терміни розморожування активів залишаються невизначеними.

Ця подія знову виявила системні проблеми DeFi-екосистеми: рекурсивне кредитне плече, міжпротокольне зараження та відсутність управління ризиками. Навіть якщо команда Stream стверджувала, що їхні позиції мають «право на повне погашення кожного долара», у екстремальних випадках це залежить від ліквідності та здоров'я базових активів, і у разі дефолту ці гарантії нічого не варті. Кредитори дізнаються про повний обсяг ризиків лише постфактум через сторонній аналіз, що свідчить про серйозні недоліки у розкритті ризиків та реальному аудиті у поточній DeFi-екосистемі.

Комбінованість DeFi — це як обоюдогострий меч: у сприятливих ринкових умовах вона дозволяє ефективно реінвестувати капітал і підвищувати прибутковість, але водночас ризики можуть швидко поширюватися через кілька рівнів протоколів, створюючи складну мережу ризиків.