Chainlink permet les transactions d'actifs tokenisés via l'intégration de SWIFT

Chainlink a introduit un nouveau système permettant aux banques et institutions financières de réaliser des opérations sur actifs numériques directement depuis leur infrastructure existante. Cette solution relie la messagerie SWIFT traditionnelle à l’environnement d’exécution Chainlink (CRE), permettant aux entreprises d’interagir avec les réseaux blockchain sans modifier leurs flux de travail internes.

Transactions d’actifs tokenisés sans couture via Chainlink

Chainlink, le fournisseur d’oracles blockchain, a révélé que le système a été testé lors d’un projet pilote avec UBS Tokenise, la plateforme interne de la banque dédiée aux actifs tokenisés. 

Selon le rapport, « Les souscriptions et rachats pour un smart contract de fonds tokenisé d’UBS ont été déclenchés à l’aide de messages ISO 20022 via l’infrastructure CRE et Swift. CRE a reçu les messages Swift, qui ont ensuite déclenché les flux de souscription et de rachat selon le standard technique Chainlink Digital Transfer Agent (DTA). »

Ce projet pilote s’appuie sur les travaux antérieurs de Chainlink dans le cadre du Project Guardian à Singapour en 2024, où il a exploré les opérations sur actifs tokenisés. Le test d’UBS démontre que les souscriptions et rachats de fonds tokenisés peuvent être gérés on-chain tandis que les règlements en espèces s’effectuent off-chain via SWIFT. Cette approche permet aux institutions de bénéficier des capacités de la blockchain sans modifier la manière dont les paiements sont traités via les canaux bancaires traditionnels.

Chainlink relie les messages SWIFT aux contrats de fonds tokenisés d’UBS.

Des solutions basées sur la blockchain pour l’industrie des fonds à 100 trillions de dollars

Chainlink présente le système comme une « solution plug-and-play », destinée à jouer un rôle clé dans l’industrie mondiale des fonds de plus de 100 trillions de dollars. Comme indiqué dans le rapport, « Les institutions peuvent tirer parti de la rapidité, de l’efficacité, de la composabilité et des avantages de gestion des risques de la technologie blockchain, qui ne sont pleinement réalisés que lorsque les flux de travail des fonds tokenisés sont entièrement onchain. »

Cette collaboration s’inscrit dans la continuité du partenariat entre Chainlink et SWIFT, débuté en 2023 pour explorer les moyens permettant aux institutions d’accéder à plusieurs réseaux blockchain via une passerelle unifiée.

Chainlink et SWIFT modernisent les événements d’entreprise grâce à la blockchain

Au-delà des fonds tokenisés, Chainlink collabore avec 24 institutions financières pour moderniser la gestion des événements d’entreprise. L’entreprise a mené un essai avec SWIFT, DTCC, Euroclear et six autres institutions, utilisant la technologie blockchain et l’intelligence artificielle pour collecter et vérifier les données d’événements d’entreprise dans plusieurs langues, améliorant ainsi la précision et l’efficacité du traitement.

SWIFT a également participé à des initiatives blockchain plus larges par le passé, notamment Project Agorá en 2024, qui a examiné comment les dépôts de banques commerciales tokenisés pourraient coexister avec les monnaies numériques de banque centrale de gros. Ces efforts mettent en avant l’expérience de SWIFT dans l’intégration de la technologie blockchain aux systèmes financiers tout en maintenant la conformité réglementaire.

Parallèlement, SWIFT développe un registre alimenté par la blockchain pour les paiements transfrontaliers en collaboration avec Consensys, avec des tests menés par de grandes banques. Le projet vise à faire progresser une infrastructure financière on-chain capable de fonctionner de manière transparente entre les systèmes tout en restant pleinement alignée sur les normes réglementaires et de conformité.