L’Unité indienne du renseignement financier a renforcé les exigences de conformité pour les plateformes de cryptomonnaie. Le 8 janvier, les règles actualisées ont été publiées, imposant la vérification d’identité en direct et la localisation dans le cadre de mesures renforcées de lutte contre le blanchiment d’argent et de connaissance du client, ciblant les transactions illicites.
Les directives classent les exchanges crypto comme des fournisseurs de services d’actifs numériques virtuels, nécessitant des processus de vérification plus stricts allant au-delà du simple téléchargement de documents. Le FIU a cité la nature anonyme et instantanée des transactions VDA pour justifier une surveillance accrue. Les plateformes sont tenues de prévenir le blanchiment d’argent, le financement du terrorisme et le financement de la prolifération par le biais de mécanismes solides de diligence raisonnable du client.
Le processus de diligence raisonnable du client exige désormais que les plateformes identifient les clients en obtenant des détails et des documents tout en vérifiant l’identité via des sources indépendantes fiables. Les entités déclarantes doivent collecter des identifiants supplémentaires, notamment les adresses IP avec horodatage, les données de géolocalisation, les identifiants de dispositifs, les adresses de portefeuilles VDA et les hashs de transactions à des fins de vérification, d’authentification, de surveillance et d’évaluation des risques.
La vérification du Numéro de Compte Permanent devient obligatoire pour l’intégration et toute activité liée aux VDA. Les plateformes doivent vérifier les comptes bancaires des clients via des mécanismes de penny-drop pour confirmer la propriété et le statut opérationnel. Les utilisateurs doivent fournir une identification secondaire telle que passeports, cartes Aadhaar ou cartes d’électeur, ainsi qu’une vérification OTP pour les adresses e-mail et les numéros de téléphone.
(adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({});Edul Patel, PDG de Mudrex, a salué ces directives comme une avancée positive pour l’écosystème crypto indien. Il a déclaré que de nombreuses mesures, notamment un KYC rigoureux, la surveillance des transactions, les audits de cybersécurité et la conformité à la Travel Rule, étaient déjà suivies par les exchanges responsables. Selon lui, la formalisation de ces pratiques aiderait à standardiser les meilleures pratiques dans l’industrie.
Les réactions de la communauté sur X ont exprimé leur frustration envers des approches réglementaires plus larges. L’utilisateur Simba a déclaré que les règles sont acceptables pour les exchanges mais a identifié le principal problème comme étant la taxe crypto de 30 % et le TDS de 1 %. « Ils doivent d’abord résoudre ce problème fiscal », a écrit Simba.
Robbin a publié que l’Inde est toujours à la traîne dans les nouvelles technologies comme l’IA ou les cryptos non pas à cause d’un manque de talents, mais en raison d’une surréglementation créant des cadres pour la corruption institutionnelle. « Une taxe de 30 % sur les bénéfices sans ajustement pour les pertes est un exemple d’un tel esprit régressif », a déclaré Robbin.
Veepul a remis en question les implications en matière de surveillance, demandant s’il faudrait un selfie et une vérification GPS tous les six mois pour les utilisateurs à haut risque. « Génial, donc maintenant il ne reste plus qu’une étape avant que le KYC crypto ne réalise une surveillance complète au niveau Aadhaar. L’Inde a-t-elle ramené la décentralisation au niveau de la centralisation ? » a écrit Veepul.
