Australia Memperketat Pengawasan terhadap ATM Crypto di Tengah Lonjakan Kasus Penipuan dan Pencucian Uang

Ringkasan Cepat 

• Australia akan memperluas kewenangan AUSTRAC untuk mengatur ATM kripto di tengah meningkatnya kekhawatiran penipuan.
• Lebih dari 2.000 mesin kini menjadikan Australia sebagai pasar ATM kripto terbesar ketiga di dunia.
• Batasan transaksi baru dan aturan kepatuhan yang lebih ketat bertujuan untuk menekan penipuan dan aktivitas ilegal.

Australia memperkuat AUSTRAC terhadap penyalahgunaan ATM kripto

Australia akan memberikan lembaga intelijen keuangannya, Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC), kewenangan yang diperluas untuk memantau dan mengatur pasar ATM kripto yang sedang berkembang pesat di negara tersebut — kini menjadi yang terbesar ketiga di dunia.

Regulasi rancangan baru akan memungkinkan AUSTRAC untuk mengawasi apa yang disebut sebagai “produk berisiko tinggi” seperti ATM kripto, yang semakin sering dikaitkan dengan pencucian uang, penipuan, perdagangan narkoba, dan eksploitasi anak, menurut Menteri Dalam Negeri Tony Burke.

Berbicara di National Press Club di Canberra, Burke menggambarkan pertumbuhan pesat kios kripto sebagai sesuatu yang “mengkhawatirkan,” dengan mencatat bahwa jumlah mesin telah melonjak dari 23 enam tahun lalu menjadi 2.000 saat ini, menjadikan Australia sebagai pemimpin regional dalam instalasi ATM kripto.

Peningkatan penipuan memicu pengetatan regulasi

Pihak berwenang mengatakan lonjakan ATM kripto bertepatan dengan peningkatan penipuan dan scam yang menargetkan korban yang tidak curiga — terutama lansia. Dalam satu kasus awal tahun ini, 15 warga Tasmania secara kolektif kehilangan 2,5 juta dolar setelah ditipu untuk mentransfer uang melalui ATM kripto.

Meski mesin itu sendiri tidak bersifat jahat, para kriminal memanfaatkannya untuk memindahkan dana ilegal karena anonimitas transaksi blockchain. Penipu sering membimbing korban untuk menyetor uang tunai ke kios ini guna mengonversi fiat menjadi kripto, sehingga jejak transaksi pun terhapus.

Burke menunjuk pada data internal AUSTRAC yang menunjukkan bahwa di antara pengguna ATM terbesar, 85% volume transaksi terkait dengan scam atau aktivitas money mule.

AUSTRAC memberlakukan aturan lebih ketat pada operator

Meski Burke tidak secara tegas mengonfirmasi larangan nasional, AUSTRAC telah mengambil langkah signifikan untuk mengendalikan sektor ini. Pada Maret 2025, lembaga tersebut memperingatkan operator tentang ketidakpatuhan terhadap undang-undang anti pencucian uang (AML) dan sejak itu memperketat upaya penegakan hukum.

Operator kini harus membatasi setoran tunai hingga 5.000 dolar Australia per transaksi, melakukan verifikasi pelanggan yang ditingkatkan, dan menampilkan pemberitahuan peringatan anti-scam di semua lokasi mesin.

“Langkah-langkah ini dirancang untuk melindungi individu maupun bisnis yang sah dari penyalahgunaan kriminal,” kata CEO AUSTRAC Brendan Thomas, menekankan bahwa kewenangan baru ini akan memperkuat kemampuan lembaga tersebut untuk menjaga ekosistem keuangan Australia.

“Kendalikan portofolio kripto Anda dengan MARKETS PRO, rangkaian alat analitik dari DeFi Planet.”